合規(guī)年活動總結八篇。

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合規(guī)年活動總結 篇1

深入查擺問題切實提高執(zhí)行力我們***支行按照市行《深入開展依法合規(guī)經(jīng)營教育活動方案》的安排，圓滿完成了教育培訓工作，順利轉入查擺階段。我們本著“深入查擺問題，全面理清思路，切實提高執(zhí)行力”的原則，積極開展查擺工作。

首先要進行宣傳動員，提高思想認識，克服畏難心理，增強查處意識。教育、培訓等前期工作都是為了找出問題所在。找出存在的問題是這次專項教育活動的關鍵環(huán)節(jié)。為此，8月xx日，我們及時召開了防擺動員會，印發(fā)宣傳材料，明確檢查擺錘的方法和方法。

起初，少數(shù)員工存在著一些模糊認識，認為教育整頓年年都在搞，那主要是領導的事、個別人的事，與己關系不大，抱著無所謂心態(tài)。有些中層干部怕講自己的問題損害自己的形象；怕評議別人多了影響團結。針對這一現(xiàn)象，我們又采取兩個措施，一是以部室為單位組織開展一次廣泛的員工談心活動，二是行領導班子成員分片包干，深入各部室，有重點地找員工個別談心，明確查擺問題不打棍子、不戴帽子、對事不對人，消除了個別員工的思想疑慮，澄清了模糊認識，卸下了思想包袱。

由于思想政治工作走在了前頭，廣大員工都能結合自己的思想工作實際，查問題，找原因，定措施，大膽地開展批評與自我批評。

二是堅持做到“六個結合”、“三個貫穿”、“三個轉變”，確保查擺問題取得實效?！傲鶄€結合”即查擺問題與思想建設相結合，查擺問題與推動當前業(yè)務工作相結合(當前重點結合清理教育儲蓄、**保險、發(fā)展vip客戶等項工作)，查擺問題統(tǒng)一要求與分類指導相結合，查擺問題自查與互查相結合，查擺問題治標與治本相結合，查擺問題與治理整頓商業(yè)賄賂相結合；“三個貫穿”即學習教育貫穿始終，制度建設貫穿始終，調查研究貫穿始終；“三個轉變”即徹底轉變思想觀念，轉變服務意識，轉變工作作風，由于領導小組職能的充分發(fā)揮，保證了查擺工作的順利進行。確保查排現(xiàn)象更加貼近實際，原因分析更加全面準確，從而提高各項工作的效率和質量

三是領導干部、黨員做好表率。**總裁等團隊成員和各部門負責任以身作則，帶領員工做好檢查安排工作。由于查擺階段是整個專項教育整頓活動的關鍵階段，問題查擺得如果不夠準確、不夠深刻、不夠全面，就不能達到我們這次教育的目的和預期效果。

為此，我行按層級嚴把查擺剖析材料關，即行領導分管科室正、副主任；各部門主管負責本部門員工的分析資料。各級領導檢查不夠深入，提出合理化建議的，一律退回重寫，直至符合要求為止。

四是抓重點帶全面，抓典型促深化。這次依法合規(guī)經(jīng)營教育活動的問題查擺，是檢驗這次專項教育工作是否取得實質性成效的關鍵。我們堅決貫徹“重點崗位重點抓，重點人員重點幫”的原則。

無論在人員分工安排上、工作精力上、查擺問題上都對營業(yè)部、分理處等業(yè)務一線部門和對公客戶經(jīng)理等人員加大了幫扶力度。結合行業(yè)和身邊的事例教育，使全體員工從中汲取了深刻的教訓，認識到了依法合規(guī)經(jīng)營的重要性、嚴肅性，積極查擺自身存在的問題。

五是開門查處，接受社會監(jiān)督，推動依法合規(guī)教育活動深入開展。為使查擺階段各項工作開展得扎實有效，根據(jù)我行的實際，我們在內部查擺的基礎上，先后向區(qū)雙評辦、重點客戶以及我行聘請的社會監(jiān)督員發(fā)征求意見函，虛心請教，廣納真言。從他們反饋的情況來看，對我行提出了一些合理化意見和建議，并一致對我行的依法合規(guī)經(jīng)營和文明優(yōu)質服務情況給予了充分的肯定。

目前我行的查擺工作正在扎實地向前推進，已經(jīng)初見成效：員工們真正樹立了“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，對自己有了更加充分的認識，依法合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強，工作的執(zhí)行力明顯提高，促進了各項工作的順利開展。銀行將充分利用查處問題的有效形式，使我們的業(yè)務運作更加規(guī)范。

合規(guī)年活動總結 篇2

三是將合規(guī)文化建設與各級機構和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責任約束，讓員工不敢違規(guī)、不愿違規(guī)。內控合規(guī)是可持續(xù)發(fā)展的基石，內控合規(guī)是全過程控制，內控合規(guī)重在持續(xù)改進以及內控合規(guī)需要全員共同實施全面落實《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，推動內部控制體系建設；正式啟動合規(guī)文化建設活動

（二）學習教育，我行有計劃地組織員工學習《中國農(nóng)業(yè)銀行股份****章程》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》，中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)文化核心理念以及上級行2010年各項工作會議精神等，要求員工根據(jù)自己崗位職責實際情況，學習相關的業(yè)務制度、操作流程及合規(guī)手冊，要采取靈活多樣的學習方法，確保學習內容、時間、人員“三落實”。舉辦員工學習經(jīng)驗座談會和交流會。激發(fā)員工“學規(guī)章制度、創(chuàng)合規(guī)文化”的興趣。

（三）整改提高，我行要求各單位對照“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動要求，認真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。也就是說，要從操作層面檢查思想認識問題和執(zhí)行力薄弱的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規(guī)章制度問題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方法，力求做到及時發(fā)現(xiàn)問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（三、強化措施執(zhí)行，打造合規(guī)平安支行。

一是通過觀念轉變，推進合規(guī)文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規(guī)理念，即樹立“合規(guī)人人有責”的理念、樹立“合規(guī)從領導做起”的理念、樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。

二是以**為指導，推進合規(guī)文化建設。以“學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規(guī)文化建設宣講活動，利用內部**開辟合規(guī)文化建設專欄，重點刊登合規(guī)文化創(chuàng)建活動情況、正反面典型、學習心得體會等。

四是完善制度，夯實合規(guī)文化建設。建立完善的內控制度體系，讓全行員工有規(guī)可依；創(chuàng)新內控方式，加強科技信息系統(tǒng)對內控合規(guī)管理的支持；要強化員工行為控制，進一步健全對支行領導班子的監(jiān)督制度。

六是以懲罰和激勵為手段，保障合規(guī)文化建設。責任追究貫穿于合規(guī)文化建設的全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。

合規(guī)年活動總結 篇3

隨著金融行業(yè)的迅猛發(fā)展，銀行作為金融機構，更加需要加強合規(guī)建設和合規(guī)管理，以確保其業(yè)務運作的合法性和穩(wěn)定性。銀行合規(guī)活動的目標是確保銀行遵守相關法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，同時從戰(zhàn)略層面上管理業(yè)務風險，提升公司的聲譽和競爭力。本文將對銀行合規(guī)活動進行詳細、具體和生動地總結，以便更好地了解合規(guī)工作的重要性和實施方法。

銀行合規(guī)活動包括對法律法規(guī)的遵從性監(jiān)測和業(yè)務風險的管理。銀行需要制定明確的內部規(guī)章制度，確保員工了解并遵守相關法律法規(guī)。因為銀行涉及大量的財務交易和客戶數(shù)據(jù)，合規(guī)工作對于保護客戶及企業(yè)利益非常重要。管理業(yè)務風險也是銀行合規(guī)活動的核心內容之一。銀行需要制定相應的風險管理策略，對涉及高風險業(yè)務的決策進行嚴格的審查與監(jiān)控，確保業(yè)務安全與合規(guī)。

銀行合規(guī)活動還需要建立完善的內部控制體系。內部控制是銀行合規(guī)工作不可或缺的一環(huán)，它涵蓋了風險管理、審計、投訴處理、內部監(jiān)督等多個方面。銀行應當建立健全的風險管理機制，實時對風險進行評估和控制。內部審計也是銀行合規(guī)活動的重要部分，它可以檢查和評估銀行的內部控制情況，發(fā)現(xiàn)存在的問題并提出改進方案。投訴處理和內部監(jiān)督也需要配備專門的部門或人員，及時處理和反饋客戶的投訴，并對員工的行為進行監(jiān)督，確保行為合規(guī)。

銀行合規(guī)活動需要加強對員工的培訓和教育。銀行的員工是合規(guī)的第一道防線，他們需要了解、掌握相關法律法規(guī)和內部規(guī)章制度，才能夠為客戶提供合規(guī)的金融服務。銀行應定期組織員工培訓，提升他們的合規(guī)意識和業(yè)務水平。銀行還可以通過內部宣傳、學習小組、案例分享等形式，加深員工對合規(guī)工作的理解和認知。

銀行合規(guī)活動需要與外部監(jiān)管機構和社會各界建立良好的溝通與合作關系。銀行應及時了解并響應監(jiān)管要求，主動配合監(jiān)管機構的工作，確保自身的合規(guī)狀況處于一個良好的狀態(tài)。銀行還應積極參與社會義務，提升自身的社會責任感和公眾形象。通過與客戶、供應商、政府機構、媒體等各方的溝通與合作，銀行可以更好地履行合規(guī)職責，樹立良好的企業(yè)形象。

小編認為，銀行合規(guī)活動是確保銀行業(yè)務合法性和穩(wěn)定性的關鍵工作之一。合規(guī)活動包括對法律法規(guī)的遵守性監(jiān)測和業(yè)務風險的管理，同時還需要建立完善的內部控制體系，加強員工培訓和教育，與外部監(jiān)管機構和社會各界建立良好的溝通與合作關系。只有銀行能夠做好合規(guī)工作，才能夠在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

合規(guī)年活動總結 篇4

////農(nóng)村商業(yè)銀行

為貫徹落實《////農(nóng)村金融機構“合規(guī)文化建設年”活動方案》（/////發(fā)〔2011〕56號）精神，扎實推進合規(guī)文化建設年活動，建立風險防范長效機制，我行領導高度重視，精心組織，在全轄范圍內開展了合規(guī)文化建設活動的部署，大力倡導“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人人有責、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念，并取得初步成效，現(xiàn)將活動開展總結匯報如下：

一、總體情況

根據(jù)///“合規(guī)文化建設年”活動工作的整體部署，我行迅速行動，成立了以董事長為組長的“合規(guī)文化建設年”活動領導小組，負責指導和推動全行“合規(guī)文化建設年”活動的開展，并對各支行“合規(guī)文化建設年”活動開展情況進行監(jiān)督。制定了活動實施方案和工作計劃表，明確活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行深入的思想發(fā)動，布置全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。通過活動的開展，我行合規(guī)風險管理機制建設得到了進一步的完善，內控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控制，競爭力顯著增強。

（1） 加強組織領導，安排部署到位

嚴格按照///f[2011]56號文件精神，制定活動計劃，明確活動目標和實施進度。成立組織，加強領導，總部工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；及時貫徹落實上級關于合規(guī)文化建設年活動的指示精神，加強對全行合規(guī)文化建設年活動的監(jiān)督檢查；定期或不定期的召開全行合規(guī)文化建設活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規(guī)文化建設年活動不流于形式；在全行制作、張貼合規(guī)標語，制作合規(guī)文化建設年活動專欄，指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。

（2） 做好合規(guī)文化建設，加強合規(guī)培訓，提高全員風險防范能力

為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設，防范操作風險，我行根據(jù)工作實際，訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照總行的具體要求，組織員工利用早晚時間，集體組織學習有關文件及法律、法規(guī)，在全行掀起學制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮，讓“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念不斷深入人心，增強全行員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性；各支行在學習中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結合商業(yè)銀行合規(guī)風險和操作風險，提出了自己的看法和做法，積極交流學習心得，結合自身業(yè)務進行了**，對“合規(guī)”有了更深刻的理解，以自律性組織的有關準則以及銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度為準則，在工作中，要按制度執(zhí)行，要按總行的授權授信進行經(jīng)營，要按照商業(yè)銀行操作風險管理指引去辦，才能從源頭上防范風險發(fā)生；再次總行為豐富學習形式，提高學習效果，11月17日，組織合規(guī)演講比賽，來自總行機關、各支行，由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加了////農(nóng)村商業(yè)銀行“合規(guī)從我做起”主題演講比賽活動，總行班子成員、各部門負責人、各支行行長參加了活動。選手們緊密結合自身工作實際，以合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨到的見解，并就如何建立有效的合規(guī)管理機制，培育優(yōu)良的合規(guī)文化，切實做好案件防控及風險防范工作展開了熱烈的演講。

（3） 加強內控管理，堵塞合規(guī)漏洞

為全面貫徹落實“合規(guī)文化建設年”活動，防范內控風險，總行將合規(guī)文化活動與“標準行社建設相結合、與流程銀行建設相結合、與全面風險管理相結合、與案件防控相結合”的原則。盡可能查找經(jīng)營業(yè)務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，逐步深化合規(guī)文化建設年活動。

1、結合“標準行社建設”開展對合規(guī)管理組織架構是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、對崗位設置、工作職責、安全保衛(wèi)等合規(guī)工作是否正常等進行了自查自糾。目前，我縣農(nóng)商行共16個支行，一個總部營業(yè)部，有十一個支行已成功達到一級行社標準，今年又申報了五個一級行社，總行現(xiàn)場驗收工作已經(jīng)完成。

2、結合“全面風險管理”,信貸方面以推行“貸款新規(guī)”和貸款“三項整治”活動為契機，財務方面以新的財務系統(tǒng)運行為切入點，要求各業(yè)務條線結合崗位職責，分別擬訂會計基礎規(guī)范考核標準、信貸規(guī)范管理標準，細化措施，全力防范風險；根據(jù)農(nóng)商行發(fā)展需要及時加強制度梳理和建設工作，今年我行結合總行流程建設的要求，組織各部門對現(xiàn)行各項規(guī)章制度進行一次全面梳理和評估，及時對制度進行廢、改、立。目前，總行已出臺38項制度，確保內部管理的有效性。

三。開展案件防控，提高風險防控水平。今年以來，我行通過對內外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺經(jīng)營、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內部控制力度，歸納出了會計、信貸、電子銀行、中間業(yè)務等4個專業(yè)風險點，11月15日，總行組織全行負責人及總部中層干部召開案件防控專題培訓，針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)總行制定了培訓方案，切實做到提示在前，預警在先，還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案，建立構建案件防控長效機制。

（4） 打造航母平臺確?；顒由钊?/p>

一是創(chuàng)建**專欄?？傂性?*主頁創(chuàng)建了“合規(guī)建設”專欄，及時、動態(tài)反映全行合規(guī)建設活動情況。二是定期編寫合規(guī)簡報，已下發(fā)10期，及時向上級匯報全行合規(guī)簡設活動情況。

第三，定期或不定期發(fā)布合規(guī)風險提示。目前，已發(fā)布11條風險提示，向基層單位通報經(jīng)營過程中的潛在風險，有效防范和遏制風險。同時為進一步加強**宣傳，總行利用今年農(nóng)商行正式開業(yè)的大好契機，在報刊、新聞等多家**上廣為宣傳，讓社會廣泛了解農(nóng)商行企業(yè)文化，增加社會認同感，接受社會全面監(jiān)督。

二、存在的不足

（1） 合規(guī)文化建設有待進一步加強

近年來全行在樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提**部、員工誠信意識與主動合規(guī)的自覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設在我行還處在起步階段，在業(yè)務經(jīng)營過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

（2） 合規(guī)風險管理機制有待進一步完善

雖然在各部門和經(jīng)營網(wǎng)點均設置了合規(guī)風險管理員崗位，但在對合規(guī)風險管理員管理上沒有建立正向激勵機制，導致有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻未行合規(guī)管理之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。

（3） 合規(guī)管理水平有待進一步提高

一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前我行合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)無法提供有效的合規(guī)性測試。

二是合規(guī)風險管理工作是近幾年才倡導的一項新的管理工作，合規(guī)風險管理人員都是從其他崗位轉崗而來，缺乏針對性知識培訓，自身掌握風險管理知識尚不能滿足風險管理的要求。

三、建議

（1） 營造良好的合規(guī)文化氛圍，加快合規(guī)文化建設進程。

一是通過本部**開辟合規(guī)文化建設專欄，定期編發(fā)合規(guī)文化建設專刊，宣傳有關合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識和理念。

二是通過合規(guī)文化互動平臺，全員參與，在全行開展 “合規(guī)從我做起”征文，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。

（2） 完善合規(guī)管理機制，構建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構。

建立正向的激勵機制，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理監(jiān)督職能，讓其真正承擔起制約和監(jiān)督的責任，協(xié)調和處理好各經(jīng)營單位業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現(xiàn)對風險的全面及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理并行運行，提高合規(guī)風險管理效率。

（3） 借助科技手段，探索合規(guī)風險監(jiān)測、評估和測試的新方法，確保合規(guī)風險管理。

借鑒他行經(jīng)驗，嘗試建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預警可能發(fā)生的合規(guī)風險；同時，通過現(xiàn)場審核或非現(xiàn)場審核，檢驗各項制度和過程的符合性，及時糾正存在的缺陷。

（4） 加強培訓，建設高素質的員工隊伍。

加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的培訓，建立高素質復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

農(nóng)村商業(yè)銀行

二〇一一年十二月五日

合規(guī)年活動總結 篇5

為進一步加強內控管理，增強風險防范能力，有力推動案件防控及合規(guī)文化建設，根據(jù)xx《關于**〈中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動方案的通知〉的通知》（xx[20xx]xx號）精神要求，xx聯(lián)社積極在全轄開展“合規(guī)文化建設年”活動，有計劃、有重點地推進了合規(guī)文化建設工作，現(xiàn)將具體情況總結如下：

1、 加強組織領導，增強思想認識

自接到開展“合規(guī)文化建設年”工作通知以來，xx聯(lián)社高度重視，堅持將經(jīng)營管理與合規(guī)文化建設兩手同時抓，確保市聯(lián)社健康、穩(wěn)步發(fā)展。

一是及時成立了以“一把手”為組長，領導班子成員為副組長，各部室、各信用社主任為組員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在審計部，具體負責“合規(guī)文化年”活動開展實施。

二是分別制訂下發(fā)了《xx合規(guī)文化建設實施方案》和《xx合規(guī)文化建設自查自糾工作實施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，要求各單位要在認真學習深刻領會省聯(lián)社及市聯(lián)社合規(guī)文化建設活動《實施方案》的基礎上，結合本單位實際以及《實施方案》總體要求，制定具體活動計劃，深刻理解合規(guī)文化建設的內涵，充分認識合規(guī)文化建設的重大意義，全面掌握合規(guī)文化建設的目的和工作安排，充分調動全體員工積極參與活動的積極性。

三是實行“一把手”負責制，要求各信用社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，層層落實合規(guī)文化建設責任，帶領員工爭做合規(guī)帶頭人，為市聯(lián)社深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、狠抓合規(guī)意識教育

為提高全體員工特別是新員工的合規(guī)意識，xx聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織各類培訓學習班x期，參訓人員達***人，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《規(guī)章制度匯編》等制度辦法。

同時，結合案件防控實際，將典型案例警示教育融入活動中，分析案例，總結教訓，標本兼治。市聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以《安全防范交流》形式予以通報，增強了學習的針對性，進一步加深員工對制度的理解和再認識。

3、 認真貫徹落實，確?；顒佑行ч_展

為落實這項活動，x協(xié)會積極采取多種方式開展合規(guī)文化建設。一是加強制度建設。為加強內控機制建設，提高風險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后，及時對市聯(lián)社各項制度進行梳理，并對部分制度進行修訂和完善。

相繼修訂了《客戶經(jīng)理績效考核辦法》、《xx集中采購管理辦法》等制度。二要加強審計檢查和專項檢查，密切關注制度落實情況。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)**況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，檢查面達100%，累計投入檢查日，共處理處罰人次，處罰金額萬元；三是不斷加大安全監(jiān)督檢查力度，全年開展安全檢查組織次，發(fā)現(xiàn)隱患處人次、罰款元。

四是組織個營業(yè)網(wǎng)點開展突發(fā)事件預案演練及消防安全演練，累計參加人數(shù)人次，更新、配置消防滅火器具、滅火槍支。為全科干部職工舉辦消防知識講座，現(xiàn)場開展消防器材模擬演練。

4、 建立問責機制，責任追究到位

x聯(lián)社從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就。一是年初與各單位層層簽訂黨風廉政建設、安全保衛(wèi)、案件防控、反洗錢等目標責任狀，層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到案必查、案必報、案必查、責任認必查。

不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步開展。經(jīng)過多重責任追究制度，構建干部員工“不能為”、“不敢為”、“不想為”的案件防控機制，有效維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了x聯(lián)社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

一年來，x聯(lián)社全體干部員工旗幟鮮明地提倡合規(guī)文化建設，反對違規(guī)行為發(fā)生，將合規(guī)理念貫穿于日常經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，逐步內化為全體員工的行為習慣和主動追求，逐步形成“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，各項工作規(guī)范有序運行、有效防范案件事故的發(fā)生，全年實現(xiàn)了“零”案件、“零”安全事故，為x聯(lián)社快速穩(wěn)健發(fā)展奠定堅實基礎。

合規(guī)年活動總結 篇6

為切實抓好合規(guī)建設提升年活動，某銀行成立了合規(guī)建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規(guī)建設活動，結合實際制定下發(fā)了《南召縣農(nóng)村信用社“合規(guī)建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規(guī)建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規(guī)氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。

為深入開展“合規(guī)建設提升年”活動，落實合規(guī)建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯(lián)社主任監(jiān)事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規(guī)建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監(jiān)事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規(guī)建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，及時貫徹落實上級有關合規(guī)建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規(guī)活動的督促和檢查，做到思想統(tǒng)一，行動一致；定期或不定期的召開合規(guī)建設活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)建設提升年活動工作進行總結分析，確?；顒硬涣饔谛问健?/p>

（二）明確合規(guī)建設提升內容，提高合規(guī)建設針對性通過明確合規(guī)建設提升內容，有的放矢，提高合規(guī)建設提升精度、力度和深度。切實提高合規(guī)認識，進一步牢固樹立合規(guī)觀念、合規(guī)從業(yè)意識，或是合規(guī)執(zhí)行各項內容要求；切實提升合規(guī)建設高度；切實提升合規(guī)建設自覺性，落實合規(guī)責任承諾制；切實提升合規(guī)制度建設質量，完善合規(guī)制度

2建設；切實提升合規(guī)建設廣度，加大合規(guī)建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規(guī)建設力度，加大嚴查違規(guī)的頻度和力度；切實提升合規(guī)建設強度，通過持續(xù)督導，提升合規(guī)執(zhí)行效果；切實提升合規(guī)建設深度，積極培育合規(guī)文化，以合規(guī)文化軟約束和持久力提升，保證合規(guī)執(zhí)行效果。

（三）加強合規(guī)宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發(fā)了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規(guī)文化的熏陶中，讓合規(guī)的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養(yǎng)成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規(guī)活動專欄，編發(fā)合規(guī)簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規(guī)工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規(guī)，在聯(lián)社掀起學制度、執(zhí)行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規(guī)宣傳培訓，員工的合規(guī)意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續(xù)發(fā)展、業(yè)務穩(wěn)健運營打下堅實基礎

3今年6至9月份，在全縣農(nóng)信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯(lián)社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規(guī)自查運行日志”“網(wǎng)點合規(guī)建設周登記簿”“部門合規(guī)提升月監(jiān)督卡”，作為履行承諾責任、督促合規(guī)提升和接受監(jiān)督考評的重要工作依據(jù)。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛(wèi)、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網(wǎng)點合規(guī)建設好經(jīng)驗、好做法，分析查找出現(xiàn)問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯(lián)動的排查措施，改善合規(guī)執(zhí)行面貌，建立合規(guī)提升機制，提高合規(guī)管理水平。

在合規(guī)建設活動實施過程中，某銀行從檢查監(jiān)督入手，將合規(guī)建設活動與經(jīng)營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業(yè)務流程及內控管理，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環(huán)節(jié)都有章可循，從而規(guī)范員工業(yè)務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統(tǒng)一，確保內控管理不留死角。聯(lián)社經(jīng)過半年多的不懈努力，目前已經(jīng)完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從

4業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營檔案，將從業(yè)人員合規(guī)學習、守法經(jīng)營和違規(guī)行為情況記錄在案。

（六）加大違規(guī)問責力度，提高全員合規(guī)意識在合規(guī)建設活動實施過程中，將合規(guī)建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規(guī)問責制度，對違規(guī)行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監(jiān)察部門報告。違規(guī)行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規(guī)，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監(jiān)管要求，對于一般性違規(guī)，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經(jīng)營活動中的違法、違規(guī)行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩(wěn)定。聯(lián)社向社會公開服務承諾，各網(wǎng)點聘請了服務監(jiān)督員，設立了服務監(jiān)督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監(jiān)督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。

合規(guī)建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規(guī)建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業(yè)務，輕學習，重效能，輕防控的現(xiàn)象。在自查整改過程中查找問

5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現(xiàn)象。二是合規(guī)檔案整理不規(guī)范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規(guī)資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規(guī)章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規(guī)章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業(yè)務、個別環(huán)節(jié)、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規(guī)范和約束，需進一步完善。

（一）繼續(xù)深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規(guī)活動逐步引向深入，聯(lián)社將繼續(xù)按照“員工日志、周登記簿、月監(jiān)督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業(yè)務規(guī)范性、合規(guī)性及薄弱環(huán)節(jié)的排查力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀6態(tài)，使每位員工思想上能樹立合規(guī)操作意識，工作中能依法合規(guī)操作，營造良好合規(guī)氛圍。

（二）進一步鞏固提高，建立健全合規(guī)問責機制。聯(lián)社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規(guī)行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產(chǎn)生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執(zhí)行，杜絕違規(guī)出現(xiàn)，確保業(yè)務經(jīng)營規(guī)范有序健康發(fā)展。

（三）加強合規(guī)文化建設，建立合規(guī)建設長效機制。合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規(guī)建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規(guī)建設，持續(xù)鞏固合規(guī)執(zhí)行效果，建立合規(guī)建設長效機制，制定合規(guī)建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規(guī)建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業(yè)務操作制度，對內部管理和業(yè)務運營等各項規(guī)章制度進行持續(xù)修訂和完善，將合規(guī)建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監(jiān)督機制，為某銀行長期穩(wěn)健運營提供良好的制度保障。

在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規(guī)建設活動，牢固樹立科學發(fā)展、合規(guī)發(fā)展理念，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，將合規(guī)理念貫穿于整個業(yè)務工作中，建立完善合規(guī)管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業(yè)務經(jīng)營實現(xiàn)穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。

合規(guī)年活動總結 篇7

為全面提高內控管理水平，認真落實“從嚴治行，促進合規(guī)經(jīng)營”的工作指導思想，遵照總行和省、市分行及銀監(jiān)局的統(tǒng)一安排部署，我行從四月份以來深入開展了“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動。在整個活動期間，我行嚴格按照上級行的要求，建立組織機構，制定方案，落實責任，明確目標，認真完成各階段的工作任務。通過活動的開展使我行員工合規(guī)理念不斷得到升華，內控制度逐步健全，各類風險隱患得到及時發(fā)現(xiàn)和糾正，有效的促進了各項業(yè)務的健康發(fā)展。

1、 領導重視工作，確?；顒佑行蜷_展

為確保活動有序開展，達到預期目的，我行在認真學習上級行有關文件的基礎上，立足本行實際研究采取了的具體措施，為活動順利開展打下思想基礎和內部保障。及時召開動員會，宣傳合規(guī)文化理念?；顒娱_始我行為提升全行員工參與活動的積極性，增強對合規(guī)文化的認識程度，專門召開了動員會組織學習上級行、銀監(jiān)局有關會議精神和相關文件，使全行員工認識到開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動是有效提升風險防范意識，完善內控機制，增強制度執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀行為，防范和化解風險的具體舉措，使員工從思想上加強對活動的重視，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的責任觀和緊迫感。

其次，為加強對活動的組織領導，我行成立了“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動領導小組，縣行行長任組長，副行長任副組長，部室主任及紀檢監(jiān)察專員任成員的領導小組，領導小組下設辦公室，具體負責協(xié)調指導工作。再是，在認真學習上級行文件的基礎上，根據(jù)活動要求，我行立足實際制定了切實可行的實施方案，把各階段工作任務都進行了細化，使其更具可操作性，同時把活動的目標任務分解落實到各專業(yè)和各崗位，明確考核標準、落實獎懲辦法，使每位員工都明確職責和要求。最后，為使內控制度執(zhí)行力得到進一步加強，違規(guī)問題得到糾正，我行圍繞各專業(yè)崗位和分工行長、副行長、分管部門主要負責人逐級簽訂“合規(guī)管理執(zhí)行責任與承諾書”，確保及時糾正存在的違規(guī)違紀行為，保證不發(fā)生重大實質性違規(guī)行為。

2、 加強學習，創(chuàng)新方式，為活動提供理論依據(jù)

強化規(guī)章制度的學習，使員工進一步掌握各種業(yè)務操作的標準，理解各項規(guī)章制度的主要內容和精神實質，是增強員工自查自糾能力和自覺性的重要前提，為此，我行按照市分行要求的學習目錄制定了學習計劃。規(guī)定每星期二下午定時組織學習規(guī)章制度必讀學習的篇目目錄，切實抓好規(guī)章制度的學習。同時，為提升學習效果，我行還創(chuàng)新學習方式，采取集中學習與自學相結合、專題講座與案例分析相結合、集中討論與個別交流相結合、理論知識與實際操作相結合的方法，提高學習效果。

再此基礎上，行領導帶頭學習宣傳合規(guī)管理“講合規(guī)”、部門領導時時“倡合規(guī)”，大力宣傳合規(guī)管理的重要意義，提高員工對依法合規(guī)經(jīng)營管理重要性的認識。使員工養(yǎng)成“時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習慣，實現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉變，由“形式合規(guī)”向“實質合規(guī)”的提升。

3、 清查補缺，嚴格抓好整改，促進活動取得實效

自查自糾階段是有效發(fā)現(xiàn)和糾正問題、建立風險防范機制的關鍵階段。為確保自查自糾工作取得實效，切實查找出在制度建設、風險防控中存在的問題，以便制定行之有效的整改措施，我行一是提升自查自糾工作的責任意識。開展自查前我行專門召開了專題會議，組織全行員工學習自查自糾工作的重點、意義以及有關政策，使員工認識到做好自查自糾階段工作是確保“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動成效的關鍵，通過查缺補漏、嚴抓整改將進一步促進我行建立嚴密的內控機制，提升制度的執(zhí)行力，有效防控風險，遏制大案要案發(fā)生，進而使我行合規(guī)文化建設更加深入，合規(guī)理念進一步深入人心。

二是完善自查措施。在整個自查自糾工作中，全行員工本著高度負責的精神，堅持制度建設與當前我行業(yè)務發(fā)展趨勢相結合，全面自查與系統(tǒng)內外部檢查情況相結合，邊自查與邊整改相結合的原則，認真組織開展自查自糾工作。要做到個人搜索不漏一項業(yè)務，單位自查不漏一個崗位。對發(fā)現(xiàn)的問題要積極舉報，勇于**，嚴肅整改。

三是明確整改方案。通過對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行合規(guī)操作情況排查，以及對各項規(guī)章制度的梳理情況來看我行沒有發(fā)現(xiàn)重大、實質性問題，但也反映出我行員工在從事業(yè)務辦理中存在風險防范意識不強，業(yè)務技能還有待進一步提高等情況。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，本行深入分析，查找問題原因，積極采取有效措施進行整改。

首先，通過建立教育培訓的長效機制，不斷提高員工的政策水平和業(yè)務操作技能，使他們能夠更適應業(yè)務發(fā)展的需要；其次，根據(jù)易發(fā)生違規(guī)的環(huán)節(jié)、關口和節(jié)點, 以及對自查和條線檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風險，組織力量，深入開展分析調研，制定完善相應的制度辦法，力求從源頭上堵塞風險隱患；三是嚴格落實“四個處罰辦法”、“違規(guī)積分管理”等各項處罰辦法，對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀行為采取“零容忍”態(tài)度，對號入座絕不姑息，提高管理者及全行員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行封丘縣支行

合規(guī)年活動總結 篇8

分水分社

2011年以來，分水分社圍繞提升合規(guī)風險管理水平的主線，以培育良好合規(guī)文化為導引，以構建有效的內控機制為基石，按照聯(lián)社的合規(guī)文化年活動實施方案的整體要求，我社對積極開展合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風險排查，重點排查合規(guī)風險點和評估合規(guī)管理機制等工作。發(fā)現(xiàn)存在問題1項，制訂相應整改措施3項，簽訂整改承諾書4份。

一、 落實責任，細化執(zhí)行

6月2日我社召開動員會，及時傳達了聯(lián)社合規(guī)文化年活動工作要求，成立分社負責人為組長、內勤和外勤為成員的自查小組對本職崗位內部控制、合規(guī)行為規(guī)范等開展自查自糾，自查面已達到了100%。

同時，結合當前工作重點，認真落實銀監(jiān)會對授權授信、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動檢查要求，重點對盜取客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內外勾結詐騙貸款、挪用往來資金等案件多發(fā)業(yè)務領域進行了風險自查，對風險隱患大的重點崗位、人員和關鍵環(huán)節(jié)進行了精細化合規(guī)檢查。通過檢查和整改進一步落實了銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等安防制度的執(zhí)行。

二、總結經(jīng)驗，明確方向

對合規(guī)文化的理解還不夠清楚，對此思想也沒有引起重視。未全面貫徹落實銀監(jiān)會2011年工作會議精神，開展“合規(guī)文化建設年”活動不夠積極。經(jīng)過進一步的深入學習、解放思想、更新觀念，在開展7月14日合規(guī)文化建設年活動中，我們發(fā)現(xiàn)即將推廣的“epos”機，如果商戶不夠誠信，加之農(nóng)戶取錢沒有核對的取款后余額的習慣，容易出現(xiàn)：

1特約商戶取款多，客戶簽批，農(nóng)民拿到的錢少，形成操作風險；2特約商戶攜款全家外出，無法收回農(nóng)民存款，形成市場風險。

三、強化學習，提升能力

一是通過觀念轉變，推進合規(guī)文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規(guī)理念，即樹立“合規(guī)人人有責”的理念、樹立“合規(guī)從領導做起”的理念、樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。

二是以**為指導，推進合規(guī)文化建設。以“學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規(guī)文化建設宣傳活動，利用分會場學習時間，讓每位員工組織一次會議宣講合規(guī)文化。

三是以懲罰與激勵相結合，保障合規(guī)文化建設。責任追究貫穿于合規(guī)文化建設的全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。

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