合規(guī)心得

最新合規(guī)心得（錦集12篇）。

合規(guī)心得 篇1

合規(guī)心得 篇2

一要增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)到責(zé)任心的重要性。不論是在柜員崗位或是管理崗位，我們身為農(nóng)商行的一份子都應(yīng)該時(shí)刻意識(shí)到自己所肩負(fù)的責(zé)任。不論自己對(duì)業(yè)務(wù)是生疏還是熟練,不論辦理業(yè)務(wù)是繁忙還是閑暇，不論身邊的同事是嚴(yán)肅還是懶散，我們都應(yīng)該要根據(jù)規(guī)章制度來辦事，合規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

假如我們對(duì)自己所做的工作產(chǎn)生了厭倦和松懈，對(duì)所做工作失去熱情，那么在思想上很容易麻痹大意、漫不經(jīng)心,并且對(duì)自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)，把關(guān)不到位，不去思考所做工作存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，那么，工作中所潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可能已經(jīng)出現(xiàn)，有可能在工作時(shí)的無心之失就會(huì)釀成大錯(cuò)。所以我們必須時(shí)刻去提醒自己:自己的小小疏忽，就有可能給客戶帶來極大的麻煩，有可能給農(nóng)商行造成很大的損失。

責(zé)任心對(duì)我們而言也是一種約束。我們看過、聽過很多的警示案例，大多數(shù)案件的發(fā)生根源在于責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)。在這些案例中，有的人對(duì)身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問、視而不見；對(duì)行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議，還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈。因?yàn)樨?zé)任心不強(qiáng)，導(dǎo)致未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因?yàn)樨?zé)任心不強(qiáng)，才給有心作案者帶來了便利。假如每個(gè)人在對(duì)自己負(fù)責(zé)的同時(shí)同樣對(duì)他人負(fù)責(zé)，那么我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實(shí)現(xiàn)合規(guī)操作的目標(biāo)就不會(huì)遙遠(yuǎn)。

二要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)職業(yè)操守。作為金融行業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高和道德品質(zhì)的升華更需要通過勤加學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為和什么不可為；多讀報(bào)多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事,以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕、防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，否則，將深陷其中，不能自拔。

三要身體力行，做合規(guī)文化的踐行者。作為新進(jìn)農(nóng)商行臨柜人員，首先，我們應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，檢查自己在工作中是否細(xì)致、扎實(shí)，不走過場(chǎng)。檢查前，做到事先明確檢查問題、細(xì)想檢查方法；檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，先細(xì)想自己當(dāng)日的工作做得怎么樣，有沒有出現(xiàn)過問題，如果出現(xiàn)問題是哪些問題；檢查后，對(duì)問題產(chǎn)生的原因進(jìn)行解決。通過如此自我檢查，提高自身業(yè)務(wù)能力和水平，加強(qiáng)對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)和理解，規(guī)范自身行為，做到不違規(guī)不亂紀(jì)，成為合規(guī)操作的踐行者。

合規(guī)心得 篇3

俗話說：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)重要性好的詮釋，是社會(huì)發(fā)展亙古不變的規(guī)律，“控制風(fēng)險(xiǎn)”“零風(fēng)險(xiǎn)”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則，要確保零風(fēng)險(xiǎn)就必須做到合規(guī)守法，這不僅要求整體的合規(guī)，更是每個(gè)獨(dú)立個(gè)體的合規(guī)，一個(gè)單獨(dú)個(gè)體的違規(guī)即代表整體不合規(guī)，所以合規(guī)是對(duì)每一個(gè)人的要求。

合規(guī)容不得半點(diǎn)的僥幸心理，任何1%的疏忽都可能帶來100%的損失。法國興業(yè)銀行因內(nèi)部一名交易員違規(guī)買賣期貨，而導(dǎo)致銀行損失百億元，令人觸目驚心；國家開發(fā)銀行原副行長(zhǎng)王益利用職務(wù)之便，向企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，受賄上千萬元，終淪為階下囚，銀行風(fēng)險(xiǎn)事件層出不窮，沉痛的經(jīng)驗(yàn)告訴我們：十案九違規(guī)，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是印刷在紙上的美術(shù)字，它需要的是人人時(shí)時(shí)刻刻處處都身體力行。

“千里之堤，以螻蟻之穴潰”。重大風(fēng)險(xiǎn)事件的爆發(fā)往往都是從業(yè)人員日?；顒?dòng)中不合規(guī)行為的積累，主動(dòng)合規(guī)，從“我”做起，樹立四意識(shí)，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)事件。一是要樹立責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對(duì)工作負(fù)責(zé)、對(duì)同事負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的原則，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺做到知行合一、言行一致，事后經(jīng)得起合規(guī)檢查；二是樹立合規(guī)辦事意識(shí)，行成于思而毀于隨，要正確把握自己，時(shí)刻緊繃合規(guī)之弦；三是樹立保密意識(shí)，樹立保密工作無小事的原則；私事樹立監(jiān)督意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，使自己少犯錯(cuò)、監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。

常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習(xí)難改”。一個(gè)人大的敵人就是自己，糾正不良習(xí)慣，確實(shí)需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰(zhàn)勝自我。只要人人樹立合規(guī)意識(shí)，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，那么實(shí)現(xiàn)全面合規(guī)管理，自然是水到渠成。

合規(guī)心得 篇4

其次，我們應(yīng)該知道合規(guī)文化的意義所在。

1、合規(guī)文化是對(duì)金融部門的必然要求

金融部門自身工作性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理的要求比較高。一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

2、合規(guī)文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障

當(dāng)前的金融機(jī)構(gòu)正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，但這種發(fā)展必須的科學(xué)的、持續(xù)的依法合規(guī)的發(fā)展，否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。

3、合規(guī)文化是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要舉措

回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件，大都都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)、合規(guī)管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是根本的原因。所以開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，可以為銀行走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

作為一名銀行員工，對(duì)于合規(guī)文化的建設(shè)，我認(rèn)為應(yīng)從以下三個(gè)方面入手：

一、首先是要全行員工樹立合規(guī)文化建設(shè)的理念

二、要制定一套合規(guī)文化的組織管理機(jī)制。

三、定期組織合規(guī)培訓(xùn)并強(qiáng)調(diào)監(jiān)管。

四、制定合理適度的獎(jiǎng)懲措施。

作為衡水人民自己的銀行，我們植根于這片廣袤的大地，一定要嚴(yán)格約束自己的行為規(guī)范，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，打響自己的品牌！

合規(guī)心得 篇5

合規(guī)心得 篇6

一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的干部，我遵守黨的政治紀(jì)律、政治規(guī)矩；維護(hù)組織的各項(xiàng)紀(jì)律要求；做到心中有戒；帶頭樹立崇高道德追求。我會(huì)以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅(jiān)決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實(shí)市行黨委各項(xiàng)決策部署。

二是防控風(fēng)險(xiǎn)，查漏補(bǔ)缺。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。結(jié)合熊口支行的實(shí)際情況，我行將從信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)等方面仔細(xì)篩選比對(duì)現(xiàn)階段存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，查漏補(bǔ)缺。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險(xiǎn)貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對(duì)性和有效性。

三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會(huì)上提出的“三大銀行”目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗(yàn)提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍(lán)圖。這一目標(biāo)將合規(guī)文化與銀行建設(shè)緊密結(jié)合，從責(zé)任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個(gè)更有擔(dān)當(dāng)、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識(shí)潛移默化在每個(gè)干部員工的內(nèi)心。

在今后的工作中，我會(huì)在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應(yīng)市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識(shí)考試、合規(guī)主題演講等活動(dòng)，帶動(dòng)全體員工全身心參與，深化全體員工對(duì)合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)、合規(guī)職責(zé)和合規(guī)理念的理解，充分認(rèn)識(shí)到個(gè)人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動(dòng)自覺，爭(zhēng)做人人、事事、時(shí)時(shí)、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

合規(guī)心得 篇7

一、注重細(xì)節(jié)，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患

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銀行業(yè)的案件主要發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)，基本上是“十案九違規(guī)”，操作過程是業(yè)務(wù)手續(xù)的關(guān)鍵和后流程，對(duì)各種細(xì)節(jié)的把握成為了管控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。在這次的培訓(xùn)課堂上，我學(xué)到對(duì)緊急掛失業(yè)務(wù)，可先申請(qǐng)口掛，以確?？蛻糍Y金安全。對(duì)重病、行動(dòng)不便的存款人申請(qǐng)掛失，更是可以提供上門核查優(yōu)化服務(wù)；對(duì)繼承支取業(yè)務(wù)，首先要客戶識(shí)別，若存在遺產(chǎn)繼承糾紛，客戶必須要提供法院司法文書或公證文書才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等?！扒Ю镏?，潰于蟻穴”，注重細(xì)節(jié)，不僅可以有效減少銀行損失，維護(hù)銀行聲譽(yù)，更是保護(hù)了自身利益，防止卷入風(fēng)險(xiǎn)事件。

二、明辨情形，劃清公私界限

大家每天都在同一個(gè)營(yíng)業(yè)間工作，朝夕相處的時(shí)光早就讓我們形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上，我們相互幫助、相互鼓勵(lì)。在生活上可以分享趣事、傾吐心聲。在這和諧共進(jìn)的氛圍下，更能為客戶展現(xiàn)我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度和積極的精神面貌。但是，能不能將友情中的信任直接試用到工作中？在同事面前，對(duì)違規(guī)行為能不能果斷地說“不行”？我想好的辦法是堅(jiān)持“對(duì)事不對(duì)人”的原則，堅(jiān)守自己的職業(yè)規(guī)范，保持理性的頭腦，工作嚴(yán)肅認(rèn)真、一絲不茍，這樣代為簽名確認(rèn)，代為開戶及掛失，以及寫借條，甚至空庫行為才會(huì)從源頭得到禁止。

三、調(diào)整心態(tài)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)

業(yè)務(wù)上的熟練，不代表業(yè)務(wù)知識(shí)的全面。要想做一名合格的金融工作者，空杯心態(tài)是學(xué)習(xí)狀態(tài)的前提，通過學(xué)習(xí)與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的法律、政策知識(shí)，才能在實(shí)際操作中有依據(jù)、有把握、有底氣。在這次培訓(xùn)中，我發(fā)現(xiàn)在查詢、凍結(jié)與扣劃業(yè)務(wù)方面有很多法律知識(shí)需要學(xué)習(xí)；單位結(jié)算賬戶開戶資料不全、不真實(shí)、資料審查不嚴(yán)具有很大的操作風(fēng)險(xiǎn)；重要票據(jù)的票據(jù)要素核對(duì)也有明確規(guī)定；銀企對(duì)賬不僅僅是對(duì)賬單的收回問題等，這些都是我之前忽視，但卻是易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患的業(yè)務(wù)操作點(diǎn)。

總之，合規(guī)成就幸福，違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，作為一名基層綜合柜員，在工作時(shí)，我時(shí)刻提醒著自己，處處有風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)時(shí)須謹(jǐn)慎。

合規(guī)心得 篇8

設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓。我們每名員工助力邯鄲銀行高質(zhì)量發(fā)展并下好“全行一盤棋”，首先需要建立健全合規(guī)管理框架，織牢合規(guī)網(wǎng)，這是防范風(fēng)險(xiǎn)的必要前提，也是穩(wěn)健發(fā)展的根本保證。人民路支行通過多種形式將合規(guī)工作抓實(shí)做細(xì)，一是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，建立健全案防制度，嚴(yán)格落實(shí)和完善相關(guān)制度流程，提升管理水平，打造風(fēng)清氣正的案防合規(guī)文化；二是強(qiáng)化員工思想政治教育，定期組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)文件，通過晨會(huì)夕會(huì)、培訓(xùn)、座談、撰寫心得體會(huì)等方式開展合規(guī)教育，提升員工合規(guī)思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)制度建設(shè)，提升合規(guī)專業(yè)素質(zhì)；三是加大案防風(fēng)險(xiǎn)排查力度，結(jié)合每季度風(fēng)險(xiǎn)排查工作，采取自查互查、電話調(diào)查、廉政家訪等方式，對(duì)員工行為進(jìn)行排查；四是在日常工作中細(xì)致入微，防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)求各項(xiàng)工作合規(guī)合法；五是把合規(guī)案防工作宣傳教育列為重點(diǎn)工作之一，支行公眾教育區(qū)放置合規(guī)相關(guān)宣傳海報(bào)及折頁，將各類規(guī)章制度置于醒目位置公示上墻，虛心接受群眾監(jiān)督，為合規(guī)企業(yè)創(chuàng)建工作夯實(shí)基礎(chǔ)。

合規(guī)企業(yè)創(chuàng)建工作任重道遠(yuǎn)，讓我們守好一顆合規(guī)心，織牢織密合規(guī)網(wǎng)，筑牢銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的基石。

合規(guī)心得 篇9

合規(guī)心得 篇10

依稀記得兩年前，我通過嚴(yán)格的筆試和面試進(jìn)行天門農(nóng)商銀行。從親身經(jīng)歷筆試到參加面試環(huán)節(jié)，初入職場(chǎng)，就感受到了合規(guī)的洗禮。合規(guī)是每一個(gè)金融行業(yè)的自我規(guī)范，也是每一位金融工作者的自我約束。在規(guī)范和自我約束的同時(shí)，合規(guī)也同等饋贈(zèng)我們磅礴的力量，使我們擁有了正確的人生價(jià)值觀，堅(jiān)守了自身的人格信仰。

上班第一天，父親再三叮囑與錢打交道必須認(rèn)真仔細(xì)，毫厘之差，容不得半點(diǎn)馬虎。父親一向認(rèn)真二字當(dāng)頭，所以對(duì)剛?cè)肼氥y行工作的我尤為嚴(yán)苛。來到第一站——宋市支行，跟著師傅學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，慢慢發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程正確的同時(shí)還應(yīng)規(guī)范操作。比如，在辦理密碼掛失手續(xù)時(shí)，掛失申請(qǐng)書上客戶所填信息必須完整，還要留存客戶身份核查資料。，市行組織例行合規(guī)檢查，查閱掛失登記簿時(shí)，其中一個(gè)客戶沒有留存簽字筆跡信息，而這筆業(yè)務(wù)恰恰是自己所受理的?？上攵?，如果今后客戶來找自己的掛失底單，而沒有簽字信息，會(huì)有什么樣的后果？這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，不言而喻。深深的認(rèn)識(shí)到這些基本的業(yè)務(wù)規(guī)范就是給我們裝了一身盔甲，給予潛在的自我保護(hù)。

半年后輪崗到夏場(chǎng)支行，也是我工作的第二站。這里是農(nóng)區(qū)大戶網(wǎng)點(diǎn)，有位養(yǎng)豬大戶朱大姐，長(zhǎng)期在我行辦理存取款業(yè)務(wù)，和我們非常熟悉。有，她急急忙忙趕來說要支取20萬現(xiàn)金去支付飼料款，按照往常的慣例，朱大姐都是提前一天預(yù)約好，第二天再支取錢款，今天卻有點(diǎn)出乎意外，我們?cè)偃忉屓嗣胥y行的法律規(guī)定，5萬以上取款必須提前一天進(jìn)行預(yù)約才能支取。朱大姐給支行行長(zhǎng)通電話，請(qǐng)求寬松一下。支行行長(zhǎng)斬釘截鐵的告訴朱大姐，支取大額必須提前一天預(yù)約后才能支取，朱大姐得到行長(zhǎng)的嚴(yán)正態(tài)度，心中大為不快，往日的和諧因?yàn)榻裉斓囊稽c(diǎn)不如意搞的面紅耳赤。人情關(guān)系中難抉擇，但還是毫不猶豫拒絕了朱大姐的要求。雖然不近人情，但保全了行業(yè)的基本底線。好在事后得到了朱大姐的理解，同時(shí)我也對(duì)自己的行業(yè)操守底線更加堅(jiān)定，勿以惡小而為之，勿以善小而不為。

合規(guī)對(duì)內(nèi)是我們對(duì)自己的約束，對(duì)外是我們對(duì)客戶違反行業(yè)規(guī)定的拒絕。入職兩年多，一直把合規(guī)看做自己的基本準(zhǔn)則，各項(xiàng)規(guī)章條例始終按章遵守，不敢逾越。

合規(guī)心得 篇11

合規(guī)心得 篇12

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