2024銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字。

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銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇1)

時(shí)間過(guò)得很快，轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了，從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。

首先，初到江濱，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，這也為10月初我開始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí)，成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺Ｃ刻鞂?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

同時(shí)，存在的主要問(wèn)題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

最后，個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在2016年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的.業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

【篇二】

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2015年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2011年工作情況匯報(bào)如下：

一、2015年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境

在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。

客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2015年，累計(jì)發(fā)放貸款XXXX余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款XXX萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇2)

--- 導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功主辦了xx支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)XX成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我

2 --- 我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

述職人：xx

年月日

【篇2】

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的

4 --- 廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾

6 --- 時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)

8 --- 人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬(wàn)元，營(yíng)銷基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債110萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通22萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開了理財(cái)

10 --- 在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為

12 --- 到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有

14 ---

【篇4】

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

一年又將要過(guò)去了，現(xiàn)在我將這一年來(lái)的工作、學(xué)習(xí)情況匯報(bào)一下。

我所在的崗位是我們×××的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，我們×××的儲(chǔ)蓄所是最忙的，每天每位同事的業(yè)務(wù)平均就要達(dá)到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。三個(gè)月中始終如一的要求自己。

由于我是新來(lái)的，在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務(wù)，當(dāng)我一遇到問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同事請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的

16 --- 感謝。也許有人會(huì)問(wèn)。個(gè)人匯款在儲(chǔ)蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來(lái)為廣大顧客服務(wù)，才是的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對(duì)我說(shuō)：你的活兒干的真快……那個(gè)小妹兒態(tài)度真不錯(cuò)……我們×××就是好……這樣的話的時(shí)候。我心里就萬(wàn)分的高興，那并不光是對(duì)我的表?yè)P(yáng)，更是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我工作的激勵(lì)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會(huì)向其他同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績(jī)?，F(xiàn)在，我將一年來(lái)的工作情況向大家總結(jié)匯報(bào)一下：

18 ---

我們儲(chǔ)蓄所的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時(shí)刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中，細(xì)微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的務(wù)工人員或?qū)W生來(lái)辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的我表示感謝。也許有人會(huì)問(wèn)。個(gè)人匯款在儲(chǔ)蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來(lái)為廣大顧客服務(wù)，才是的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對(duì)我說(shuō)：你的活兒干的真快……那個(gè)小妹兒態(tài)度真不錯(cuò)……我行就是好……

20 --- 們要把自己當(dāng)做諸葛亮，每個(gè)行業(yè)都必須“略懂”。因此這一年是充實(shí)且忙碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個(gè)階段，對(duì)我來(lái)說(shuō)也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個(gè)月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜面工作，像是個(gè)緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動(dòng)。人是被逼出來(lái)的，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會(huì)接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練，技能越練越迅速，服務(wù)越做越規(guī)范，半年時(shí)間雖有過(guò)失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯(cuò)，日均業(yè)務(wù)量也保持。

上半年對(duì)我是個(gè)深刻反省的過(guò)程，由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個(gè)階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營(yíng)銷活動(dòng)的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競(jìng)聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備，占盡天時(shí)地利人和，都認(rèn)

22 --- 很多的時(shí)間跟隨行長(zhǎng)們一起走客戶，學(xué)業(yè)務(wù)，長(zhǎng)見識(shí)。

汗水和收獲是對(duì)等的，通過(guò)半年的努力。成功授信商圈客戶*戶，放款**萬(wàn)?？偣厕k理家易通**臺(tái)，沃德卡**張，交銀卡**張，信用卡**余張。樓盤授信上報(bào)*戶，面簽**戶，審批**戶，放款**戶。營(yíng)銷對(duì)私存款增長(zhǎng)****余萬(wàn)元，對(duì)公純存款新增****萬(wàn)，辦對(duì)公理財(cái)*****萬(wàn)。對(duì)公新開戶**戶，對(duì)公機(jī)構(gòu)戶**戶，對(duì)公網(wǎng)銀動(dòng)戶**戶，對(duì)公有效戶**戶，基本完成支行考核指標(biāo)。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度，經(jīng)常加班加點(diǎn)，對(duì)支行安排的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長(zhǎng)們的精心照顧和耐心栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨(dú)擋一面。由衷感謝戰(zhàn)友們對(duì)我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開

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銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇3)

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陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期開始對(duì)學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及學(xué)生生活費(fèi)按上級(jí)在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評(píng)。現(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時(shí)理財(cái)。

我們民主理財(cái)小組成員從任職以來(lái)，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁(yè)地進(jìn)行核對(duì)，對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查，對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù)，一律不予通過(guò)，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)議，并把會(huì)議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>

二、按時(shí)報(bào)帳，及時(shí)公示。

按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。

三、審核大型維修預(yù)算，并及時(shí)報(bào)告審批。

本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會(huì)的安排，對(duì)學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。

通過(guò)一年以來(lái)的工作，我們深刻體會(huì)到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說(shuō)服力。

銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)（共3篇）如果還不能滿足你的要求，請(qǐng)?jiān)诜段木W(wǎng)搜索更多其他銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文。

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銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇4)

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自我的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。

一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司xx網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的信息趣言，也必須會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。

今年在他分管的.某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他用心的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)光，放下雙休和假期，利用一切時(shí)光和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。

一年來(lái)確實(shí)讓我成長(zhǎng)進(jìn)步了很多，我認(rèn)為很多時(shí)候我都是在朝著一個(gè)穩(wěn)定的方向在進(jìn)步，過(guò)去的一年就是這般，我作為一名銀行的客戶經(jīng)理，我的職責(zé)重大，這一年來(lái)我也感覺自己壓力很大的，但是我調(diào)整好了自己的心態(tài)，在工作當(dāng)中一直都保持著端正的心態(tài)，把好的工作都有繼續(xù)發(fā)揮好，也就這一年來(lái)的工作我總結(jié)一番。

在工作當(dāng)中我一直都希望能夠創(chuàng)造更高的價(jià)值，維護(hù)好銀行形象，我也希望能夠在喜下階段的工作當(dāng)中繼續(xù)做好相關(guān)的工作，管理好每一個(gè)員工，始終貫徹客戶第一的原則，在工作當(dāng)中保證客戶的利益，這是我作為一名客戶敬禮，我相信我能夠把這些都做好，不是所有事情都能夠保持好的態(tài)度，但是在工作當(dāng)中我更加愿意把這件事情做好，這是作為一名客戶經(jīng)理應(yīng)該要有的職業(yè)素養(yǎng)，工作是一定要保持好的態(tài)度，無(wú)論是在什么時(shí)候都應(yīng)該要注意這些，現(xiàn)在包括未來(lái)這些都是值得去思考的，我也相信我有那個(gè)能力去做好這些。

再有就是作為一名管理人員我的言行舉止必須要規(guī)范，因?yàn)槲矣绊懙氖撬械膯T工，我也相信我能夠在下階段的工作當(dāng)中繼續(xù)處理好這些方面的相關(guān)工作，作為管理者就要以身作則，一年來(lái)我始終貫徹這個(gè)道理，不管是在什么時(shí)候這一點(diǎn)都是不變的，我也相信我是能夠在下一階段的工作當(dāng)中繼續(xù)處理好這些細(xì)節(jié)的事情，繼續(xù)做好相關(guān)的方面的工作，我相信我是能夠做好的，以客戶利益為中心不斷的提高服務(wù)質(zhì)量，做銀行的工作有的時(shí)候就是做服務(wù)，在新的一年離我一定會(huì)繼續(xù)落實(shí)好相關(guān)規(guī)定，提高整體的業(yè)務(wù)水平，做一名合格的優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，為我們xx銀行美好的明天奉獻(xiàn)力量。

一年來(lái)的時(shí)間雖然結(jié)束了，但是我一定會(huì)繼續(xù)落實(shí)好自己的工作，把下階段的工作繼續(xù)處理好，以管理者的身份，做好日常工作當(dāng)中每一件事情，關(guān)于工作的我一定會(huì)更加慎重，保證我們的銀行的每一位客戶的利益都能夠得到最大化，在現(xiàn)有的工作階段繼續(xù)做出改善，在工作上面不是所有的事情都能夠被忽視的，有些事情就要認(rèn)真的去對(duì)待，回顧了一年來(lái)的工作我感觸良多，在今后的工作當(dāng)中我一定還會(huì)再接再厲，把我們銀行的優(yōu)良傳統(tǒng)保持下去，讓大家能夠感受到工作的樂(lè)趣，給銀行創(chuàng)造更多的價(jià)值。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇5)

時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長(zhǎng)，有不足，細(xì)細(xì)想來(lái)，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭(zhēng)先。

20xx年注定是不平凡的一年，在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力，不良貸款集中暴露，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下，我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過(guò)程中，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一.深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為，提升自身合規(guī)的操作意識(shí)；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。

為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)新編的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提升。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來(lái)說(shuō)十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，因此剛開始有些不適應(yīng)，但隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。

只不過(guò)公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤(rùn)支柱，因此它的.產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二.堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以不錯(cuò)的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶；以誠(chéng)懇的工作來(lái)回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1.建立客戶信息庫(kù)，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2.建立與企業(yè)的不錯(cuò)個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能經(jīng)?？匆娔悖瑫?huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3.做好存款營(yíng)銷工作。

在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，因此在在挖掘客戶源上狠下功失，才能保證任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：

首先是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能達(dá)成60%以上。

第二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能主動(dòng)與客戶建立一種不錯(cuò)的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4.積極開展貸款營(yíng)銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)目前客戶為主，但在這過(guò)程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營(yíng)銷，也可以對(duì)目前客戶進(jìn)行挖潛，提升授信額度，以此來(lái)提升新增貸款。

三.嚴(yán)于律己，樹立不錯(cuò)形象，把控風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能將貸款早些做成，便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來(lái)給我施加壓力，面對(duì)這些，覺得都必須從兩方面來(lái)做。

首先，自己肯定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立不錯(cuò)正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng)；另一方面，我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，唯有這樣，才能營(yíng)造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

四.下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，例如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提升，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1.加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。

年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

2.努力提升業(yè)務(wù)水平，提升客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3.增加營(yíng)銷力度，做好貸款工作。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇6)

銀行信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié)

銀行信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié)

的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。 二：

加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工 作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。 三：

存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：

二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。 在我的努力下，201X年負(fù)債業(yè)務(wù)保持1000多萬(wàn)元，營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品200萬(wàn)元，貸款150萬(wàn)元。 經(jīng)過(guò)一年的辛勤工作，我更加深刻地體會(huì)到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。在與每一位客戶的交往的過(guò)程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)的形象，所以我始終以“工作就是事業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來(lái)對(duì)待工作。在做信貸業(yè)務(wù)中，我認(rèn)真做好資料并及時(shí)上報(bào)提交審查放款，保證了客戶所需資金的時(shí)效性。在客戶貸款資金到期或需要提前還款時(shí)，我能及時(shí)配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金的安全回收。針對(duì)每個(gè)到期理財(cái)客戶，我都及時(shí)設(shè)計(jì)好較高收益并適合各自的對(duì)接產(chǎn)品，很好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種專注。對(duì)待每位客戶提出的問(wèn)題，我都以熱情、耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，用快速、清晰地話語(yǔ)向客戶傳達(dá)他們想要了解的信息。在業(yè)務(wù)營(yíng)銷的過(guò)程中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng) 銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好、興趣、特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。一直以來(lái)保持與客戶的良好溝通并取得很好的效果，贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。

二、存在的不足及下一步工作計(jì)劃 在過(guò)去的一年，取得了一定的收獲和進(jìn)步，這與領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持是分不開的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：

心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶 我在工作中始終樹立客戶 隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。 我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚?我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。 又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。 我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀

四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、

不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

附送：

銀行信貸崗位競(jìng)聘演講稿

銀行信貸崗位競(jìng)聘演講稿

競(jìng)聘演講稿 競(jìng)聘人xx，我競(jìng)聘的崗位是信貸崗，競(jìng)聘理由如下：

我有一定的文字表達(dá)能力和口頭表達(dá)能力，有一定的思維、分析計(jì)算能力，具備與信貸業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的基本技能，且善于總結(jié)和學(xué)習(xí)他人先進(jìn)的工作方法和技巧，從而提高工作質(zhì)量和工作效率，具有從事農(nóng)村信貸工作的經(jīng)驗(yàn)和方法，壓濾機(jī)濾布參加工作以來(lái)先后從事過(guò)內(nèi)外部工作，多年的工作實(shí)踐積累了一些工作經(jīng)驗(yàn)，從中獲取到一些技巧及處事原則，有較強(qiáng)的工作責(zé)任心、事業(yè)心，平時(shí)注重把分片、分管的工作干細(xì)、干實(shí)，對(duì)分管片區(qū)的農(nóng)戶情況基本掌握，經(jīng)辦的貸款確保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。工作中堅(jiān)持原則，嚴(yán)于律已，廉潔奉公，遵紀(jì)守法、多年來(lái)未發(fā)生違法違紀(jì)案件。 如果競(jìng)聘成功，我將從以下三個(gè)方面做好工作：

一、自我加壓，緊緊圍繞全年目標(biāo)不放松 首先對(duì)年初落實(shí)的目標(biāo)任務(wù)明確，合理分解到各月。貸款是信用社產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)效益的重要途

徑，直接關(guān)系到利潤(rùn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，在組織資金到位的前提下，我將貸款發(fā)放列為工作的重中之重。我采取的方法：

一是走\(yùn)"千家萬(wàn)戶\"搞調(diào)查，建檔案，確保轄區(qū)內(nèi)的農(nóng)戶檔案資料建檔率達(dá)100%。

二是講\"千言萬(wàn)語(yǔ)\"營(yíng)銷貸款，充分挖掘自身潛力，尋找優(yōu)良客戶群，在風(fēng)險(xiǎn)防范措施到位的情況下，全年力爭(zhēng)多投多放。

三是吃\"千辛萬(wàn)苦\"，多法并舉清收不良貸款，保證全年不良貸款的清收任務(wù)完成。

二、切實(shí)做好貸款\"三查\"工作。 首先嚴(yán)格按照聯(lián)社制定的《信貸管理辦法》，規(guī)范貸款的運(yùn)作，降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格把好貸款的 三是開拓服務(wù)領(lǐng)域，為廣大社員客戶及時(shí)提供信息咨詢服務(wù)。 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)逼人，催人奮進(jìn)，我將立足本職工作，踏實(shí)工作，不斷學(xué)習(xí)，不斷創(chuàng)新，為信合事業(yè)多作貢獻(xiàn)。 《銀行信貸崗位競(jìng)聘演講稿》

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇7)

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo): 基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。 理財(cái)客戶

新增戶，完成111%。 貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。 白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。 貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

2010年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上： 1)、積極營(yíng)銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。[來(lái)源：范文大全 ] 后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。 2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、

營(yíng)銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1、

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、

營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓! 【擴(kuò)展閱讀篇】

工作總結(jié)格式一般分為：標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、署名四部分。

(1)標(biāo)題。一般是根據(jù)工作總結(jié)的中心內(nèi)容、目的要求、總結(jié)方向來(lái)定。同一事物因工作總結(jié)的方向——側(cè)重點(diǎn)不同其標(biāo)題也就不同。工作總結(jié)標(biāo)題有單標(biāo)題，也有雙標(biāo)題。字跡要醒目。單標(biāo)題就是只有一個(gè)題目，如《我省干部選任制度改革的一次成功嘗試》。一般說(shuō)，工作總結(jié)的標(biāo)題由工作總結(jié)的單位名稱、工作總結(jié)的時(shí)間、工作總結(jié)的內(nèi)容或種類三部分組成。如“××市化工廠1995年度生產(chǎn)工作總結(jié)”“××市××研究所1995年度工作總結(jié)”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作總結(jié)”，省略了單位名稱。毛澤東的《關(guān)于打退第二次反共高潮的總結(jié)》，其標(biāo)題不僅省略了總結(jié)的單位名稱，也省略了時(shí)限。雙標(biāo)題就是分正副標(biāo)題。正標(biāo)題往往是揭示主題——即所需工作總結(jié)提煉的東西，副標(biāo)題往往指明工作總結(jié)的內(nèi)容、單位、時(shí)間等。例如：辛勤拼搏結(jié)碩果——××縣氮肥廠一九九五年工作總結(jié)——

(2)前言。即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡(jiǎn)煉的文字概括交代工作總結(jié)的問(wèn)題;或者說(shuō)明所要總結(jié)的問(wèn)題、時(shí)間、地點(diǎn)、背景、事情的大致經(jīng)過(guò);或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)驗(yàn)、成績(jī)與效果等作概括的提示;或者將工作的過(guò)程、基本情況、突出的成績(jī)作簡(jiǎn)潔的介紹。其目的在于讓讀者對(duì)工作總結(jié)的全貌有一個(gè)概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。

(3)正文。正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，實(shí)事求是地反映出了成績(jī)與問(wèn)題，科學(xué)地總結(jié)出了經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，文章是否中心突出，重點(diǎn)明確、闡述透徹、邏輯性強(qiáng)、使人信，全賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會(huì)、成績(jī)和缺點(diǎn)、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

1)成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)這是工作總結(jié)的目的，是正文的關(guān)鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。一是寫出做法，成績(jī)之后再寫經(jīng)驗(yàn)。即表述成績(jī)、做法之后從分析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗(yàn)教益。二是寫做法、成績(jī)的同時(shí)寫出經(jīng)驗(yàn)，“寓經(jīng)驗(yàn)于做法之中”。也有在做法，成績(jī)之后用“心得體會(huì)”的方式來(lái)介紹經(jīng)驗(yàn)，這實(shí)際是前一種寫法。成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)是工作總結(jié)的中心和重點(diǎn)，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。所謂成績(jī)是工作實(shí)踐過(guò)程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂經(jīng)驗(yàn)是指在工作中取得的優(yōu)良成績(jī)和成功的原因。在工作總結(jié)中，成績(jī)表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運(yùn)用一些準(zhǔn)確的數(shù)字表現(xiàn)出來(lái)。精神成果則要用前后對(duì)比的

典型事例來(lái)說(shuō)明思想覺悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見、摸得著，才有感染力和說(shuō)明力。

2)存在的問(wèn)題和教訓(xùn)一般放在成績(jī)與經(jīng)驗(yàn)之后寫。存在的問(wèn)題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一定要有個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。每篇工作總結(jié)都要堅(jiān)持辯論法，堅(jiān)持一分為二的兩點(diǎn)論，既看到成績(jī)又看到存在的問(wèn)題，分清主流和枝節(jié)。這樣才能發(fā)揚(yáng)成績(jī)、糾正錯(cuò)誤，虛心謹(jǐn)慎，繼續(xù)前進(jìn)。

寫存在的問(wèn)題與教訓(xùn)要中肯、恰當(dāng)、實(shí)事求是。

(4)結(jié)尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡(jiǎn)潔。 (5)署名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標(biāo)題下邊，則結(jié)尾只落上日期即可。

簡(jiǎn)而言之：

總結(jié)，就是把某一時(shí)期已經(jīng)做過(guò)的工作，進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評(píng)價(jià)，進(jìn)行一次具體的總分析、總研究;也就是看看取得了哪些成績(jī)，存在哪些缺點(diǎn)和不足，有什么經(jīng)驗(yàn)、提高。 那么，工作總結(jié)怎么寫?個(gè)人工作總結(jié)的格式是怎樣的?詳情請(qǐng)看下文解析。

(一)基本情況

1.總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的比較簡(jiǎn)單，有的比較詳細(xì)。這部分內(nèi)容主要是對(duì)工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進(jìn)行分析。

2.成績(jī)和缺點(diǎn)。這是總結(jié)的中心?？偨Y(jié)的目的就是要肯定成績(jī)，找出缺點(diǎn)。成績(jī)有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點(diǎn)有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。

3.經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。做過(guò)一件事，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來(lái)認(rèn)識(shí)。

今后的打算。根據(jù)今后的工作任務(wù)和要求，吸取前一時(shí)期工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，明確努力方向，提出改進(jìn)措施等。具體可以參考部分工作總結(jié)范文。

(二)寫好總結(jié)需要注意的問(wèn)題

1.一定要實(shí)事求是，成績(jī)不夸大，缺點(diǎn)不縮小，更不能弄虛作假。這是分析、得出教訓(xùn)的基礎(chǔ)。

2.條理要清楚?？偨Y(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了也不知其所以然，這樣就達(dá)不到總結(jié)的目的。

3.要剪裁得體，詳略適宜。材料有本質(zhì)的，有現(xiàn)象的;有重要的，有次要的，寫作時(shí)要去蕪存精?？偨Y(jié)中的問(wèn)題要有主次、詳略之分，該詳?shù)囊?，該略的要略。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個(gè)人工作計(jì)劃。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇8)

述職報(bào)告

我叫XX，是XX的一名客戶經(jīng)理。在今年一年的工作中, 我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，為信合事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。在支行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下以及同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。2016年已經(jīng)到來(lái)，我會(huì)以高度的熱忱對(duì)待我的工作。

一、履行職務(wù)情況：

(一）.加強(qiáng)思想政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。入職來(lái)本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了馬列主義、毛指導(dǎo)思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想，學(xué)習(xí)三級(jí)行長(zhǎng)講話精神，學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)知識(shí)及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進(jìn)一步的提高；在工作之余狠抓業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，特別是學(xué)習(xí)《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等，增強(qiáng)了自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高工作效率和質(zhì)量。

（二）.凝聚團(tuán)隊(duì)精神，共同營(yíng)造良好的工作環(huán)境。 “團(tuán)結(jié)他人，與人為善”一直是我待人的準(zhǔn)則。在工作中，能夠團(tuán)結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進(jìn)；在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧的 氛圍。同時(shí)，不斷地進(jìn)行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團(tuán)結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的 安排，積極主動(dòng)的做好其他工作，為全社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。

（三）.增強(qiáng)安全意識(shí)，及時(shí)杜絕安全隱患。業(yè)務(wù)要發(fā)展，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務(wù)，一手抓安全。在抓業(yè)務(wù)的同時(shí)，時(shí)刻不忘安全第一。在辦理業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款流程，按照規(guī)章制度操作，及時(shí)避免了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，保證了工作質(zhì)量，使業(yè)務(wù)操作安全有效。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)500字(篇9)

銀行客戶經(jīng)理怎么拉存款？

我來(lái)大概講講公司存款吧。當(dāng)然先刨除有親密關(guān)系、深厚家庭背景、買存款等情況，因?yàn)檫@些存款都是純存款，叫不上拉存款，而叫：支持一下嘛！

事先聲明一下：以下內(nèi)容僅為列舉，看似簡(jiǎn)單，實(shí)際操作中需要付出多少汗水口水、里外上下溝通協(xié)調(diào)多少次以及有多難這些只有銀行客戶經(jīng)理明白，所以請(qǐng)姑且看之。同時(shí)，這大半夜的，已凌晨4點(diǎn)，所以就想到什么寫到什么，并不想歸類總結(jié)，也不想去修飾文句，條理性和邏輯性可能有些問(wèn)題，還請(qǐng)多多指正！

好了，開寫：首先，由授信業(yè)務(wù)介入就是一個(gè)極佳的方式，也是最主要的方式，即保證金、存單。中小企業(yè)流動(dòng)資金貸款，因?yàn)殂y行話語(yǔ)權(quán)較重， 授信審批前，先協(xié)商好存款配比以及綜合費(fèi)率，甚至100%配比，貸款款項(xiàng)下放后（額，其中不言表），配套低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)再次出款，如流貸、銀承、信用證、100%貼現(xiàn)等方式；

小微企業(yè)走不了對(duì)公通道，走零售通道，什么資質(zhì)太差還是批不了，擔(dān)保公司走起來(lái)，保證金雖不多，但也是肉； 有些企業(yè)因經(jīng)營(yíng)模式及結(jié)算模式，其有開立銀承、信用證、融資性保函、投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、付款保函、工程保函等業(yè)務(wù)需求，那么除了信用客戶，此處均有保證金存款，這不，存款又來(lái)了；

有些企業(yè)有保理、出口信保、押匯、出口貼現(xiàn)等貿(mào)易融資業(yè)務(wù)需求，回款就是流水，流水也可能變成存款；

有些客戶總是收到商票，頭疼不已，下游硬給不收不行，上游不收，眼淚汪汪，沒關(guān)系，配點(diǎn)保證金或存單加上商票質(zhì)押開立銀承，解決其支付需求，又有存款；

有些客戶收到銀票，收一張大額銀票可上游卻好多家、收一堆小額銀票可上游卻要一張大額銀票、收了一張無(wú)數(shù)手的轉(zhuǎn)手票可上游卻要一張一手票、收到一張小行票可上游卻要一張大行票等情況，沒關(guān)系，配點(diǎn)保證金或存單加上銀承質(zhì)押開立銀承；

有些客戶在交易鏈中很強(qiáng)勢(shì)，預(yù)收下游現(xiàn)金，有錢也不給上游，僅給商票，但錢又趴在賬上不知怎么用，而上游資質(zhì)薄弱貼現(xiàn)都很困難。找上門去，嘗試讓客戶100%保證金開立銀承（讓他們協(xié)商銀承支付優(yōu)惠）給上游，解決上游資金緊缺問(wèn)題，又解決客戶套利需求；

有些客戶愛流貸，通過(guò)客戶找到它的上游，給上游配上授信，那好，上游的戶頭也要開嘛，流貸受托支付到上游企業(yè)在我行開立的戶頭，嗯，這存款不就來(lái)了。而有些客戶愛票據(jù)貼現(xiàn)，貼現(xiàn)款下來(lái)不也是存款。什么，流貸和貼現(xiàn)中你沒法控制企業(yè)不走款。沒事，請(qǐng)知道一件事，人行下午5點(diǎn)關(guān)賬，那么周五（或是節(jié)假日前一天）5點(diǎn)后是不是就~~~好啦，建議不要這么干，最好與客戶事前溝通好，有些事情你提前講明了就晴空萬(wàn)里了；

房產(chǎn)項(xiàng)目，一系列的工程保函配上，開發(fā)貸配上，嘗試商榷釋放敞口方式為保證金、存單模式，預(yù)售證出來(lái)了，預(yù)售款指定專戶回款，哈哈哈，要賣房子了，分批釋放敞口，存款又來(lái)了，同時(shí)把按揭配上，爭(zhēng)取作為主辦行，銷售款又來(lái)了，哈哈哈；

貿(mào)易企業(yè)多有套利需求，內(nèi)保外貸、保付加簽、信用證、掉期、資管計(jì)劃受益權(quán)、結(jié)構(gòu)性理財(cái)?shù)鹊葮I(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品靈活配套起來(lái)，當(dāng)然涉及匯率請(qǐng)慎重，要有個(gè)預(yù)判，這樣的特殊存款來(lái)得可不要太快了喔。

。。。。。。不再舉例，挖掘并解決企業(yè)的融資需求總是有法子拉存款的。其次，維護(hù)及配套服務(wù)也是存款來(lái)源的一大方式。企業(yè)合作上了，嗯，很好！給企業(yè)高管配上消費(fèi)貸、高額信用卡等產(chǎn)品，讓其爽，為之后打基礎(chǔ)；

企業(yè)合作上了，嗯，很好！咦，基本戶開在他行，轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、年費(fèi)、詢證費(fèi)等費(fèi)用、服務(wù)、網(wǎng)銀功能、回單等等問(wèn)題都是可以切入的，我行優(yōu)勢(shì)講起來(lái)，“額，*總，基本戶能不能挪一挪呢？”若要是沒有任何優(yōu)勢(shì)或做不到主辦行，你好意思提不？以下類同；

企業(yè)合作上了，嗯，很好！你們公司代發(fā)工資要不要啊，來(lái)一套吧，公私聯(lián)動(dòng)，拉上一批零售同事上門咔咔把卡開一遍，存款又來(lái)了；

企業(yè)合作上了，嗯，很好！什么，代發(fā)工資不要，員工的信用卡配上，甚至消費(fèi)貸都給配上，不信你們不開卡； 企業(yè)合作上了，嗯，很好！可它做零售、批發(fā)，沒有POS機(jī)怎么行，拉上銀聯(lián)或通聯(lián)管他三七二十一，POS機(jī)裝上，哈哈哈，可注意汽車4S店、連鎖便利店、連鎖藥店、超市、商場(chǎng)（統(tǒng)一收款的）、建材五金等；

企業(yè)合作上了，嗯，很好！人家是集團(tuán)公司且有財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)資金統(tǒng)籌，或是有集中收款需求的客戶，資金歸集、集中收款等產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講起來(lái)，若是成了，存款可不要太多喔！ 。。。。。。不再舉例，維護(hù)好、服務(wù)好企業(yè)總能再挖掘出一些存款。再者，拼產(chǎn)品、拼服務(wù)等各種其他方式拼來(lái)存款。進(jìn)出口企業(yè)即期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、掉期、托收等需求，拼優(yōu)惠、拼速度、拼服務(wù)，除了保證金，流水也是存款的呢，若是對(duì)比同業(yè)他行沒有任何優(yōu)勢(shì)，那也就不要提了，也別太為難人家的對(duì)不？以下類同；

存量客戶在他行賬上有一批錢，有理財(cái)需求，但卻又有資金可靈活使用的要求，嗯，看看行里有沒有產(chǎn)品配套，產(chǎn)品名字不細(xì)講，很多銀行都有這類特殊賬戶，拼價(jià)格先，拼人情再，求配點(diǎn)吧，實(shí)在不行，呵呵，放棄吧；

存量客戶有理財(cái)需求，還是那一套，拼產(chǎn)品、拼價(jià)格、拼人情，求配點(diǎn)吧，實(shí)在不行，呵呵，放棄吧。當(dāng)然對(duì)一些銀行而言，有些理財(cái)產(chǎn)品并不計(jì)入存款考核指標(biāo)，所以視情況而定，說(shuō)實(shí)在對(duì)公客戶用理財(cái)拉存款不是一個(gè)好辦法； 常去夜場(chǎng)、夜總會(huì)、KTV等等是不？不要講信貸業(yè)務(wù)，這種地方不能做貸款的，也不必找老板聊。不過(guò)沒關(guān)系，懂得某些人收入頗豐吧？情到深處，順勢(shì)把儲(chǔ)蓄卡各種手續(xù)費(fèi)優(yōu)勢(shì)、便利性優(yōu)勢(shì)、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等產(chǎn)品功能優(yōu)勢(shì)強(qiáng)行安利起來(lái)，批量起來(lái)，不得了，請(qǐng)不要驚訝，不缺活生生的例子！

。。。。。。不再舉例，產(chǎn)品、服務(wù)等等優(yōu)勢(shì)也是拉存款的利器。最后，機(jī)會(huì)和運(yùn)氣，不小心就來(lái)了存款，你想都不敢想。一不小心碰到企業(yè)有發(fā)債、定增、員工持股等業(yè)務(wù)，你又一不小心以理財(cái)?shù)确绞浇槿肓耍?/p>

一不小心跟券商關(guān)系好的不得了，非要跟你合作客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)；

一不小心資管計(jì)劃、信托計(jì)劃、基金等，又被你托管了； 一不小心第三方支付也莫名其妙非要通過(guò)你來(lái)托管； 。。。。。。不再舉例，機(jī)會(huì)和運(yùn)氣也會(huì)帶來(lái)存款，只是這很難很難很難。這一項(xiàng)我只是順口這么一說(shuō)罷了，別當(dāng)真，可不能怪我喔！好了，凌晨4點(diǎn)半了，寫著寫著，突然發(fā)現(xiàn)自己以前做客戶經(jīng)理真是挺不容易的啊，像是重溫了一遍，咳，辛酸史啊！

再提一點(diǎn)，知乎真的會(huì)害死人，睡前真的不能刷知乎啊！愛答問(wèn)題的人更是傷不起啊！真的累了，寫不動(dòng)了，就這樣吧。 文中錯(cuò)誤之處，還請(qǐng)各位指正！============================================ 以下2015-09-15補(bǔ)充：

針對(duì)評(píng)論區(qū)中我的一個(gè)回答，篇幅較長(zhǎng)，一并粘貼于此。 @亦否 ：如果行內(nèi)授信政策較嚴(yán)，無(wú)法以授信產(chǎn)品切入，怎么辦？

（ @亦否，以下言語(yǔ)若有得罪之處，還請(qǐng)諒解?。┱f(shuō)真的，你的這個(gè)問(wèn)題有些泛，實(shí)在難以直接回答，要回答的話篇幅也控制不住，大概講下吧。目前在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行期，每家銀行授信政策相差不是太大。你指的授信政策較嚴(yán)，是指行內(nèi)信貸風(fēng)格太過(guò)保守、風(fēng)險(xiǎn)把控太嚴(yán)、管理辦法準(zhǔn)入門檻過(guò)高、授信批復(fù)條件要求過(guò)高還是客戶綜合成本過(guò)高？另，就算行內(nèi)授信政策嚴(yán)，不見得所有客戶都不能做，用“無(wú)法”這詞顯得不大能夠理解。而對(duì)單個(gè)客體而言，若授信產(chǎn)品難以切入，需考慮是行內(nèi)問(wèn)題還是客戶問(wèn)題。若是客戶問(wèn)題最好自身有一個(gè)綜合判斷，是否風(fēng)險(xiǎn)可控，因?yàn)闃I(yè)績(jī)的前提就是不出事，比如客戶經(jīng)營(yíng)狀況差、還款能力差、抵質(zhì)押物變現(xiàn)難、擔(dān)保措施不足、折率要求高、價(jià)格接受能力較低、背景難以調(diào)查等情況下，建議不要在一個(gè)客戶身上花費(fèi)太多精力，可以考慮暫時(shí)放棄，僅維持關(guān)系就好，持觀望態(tài)度，后續(xù)也許還有合作的空間，也不必急于讓該客戶支持業(yè)績(jī)。若你覺得該客戶可介入，只是由于行內(nèi)相關(guān)授信政策限制，可以嘗試通過(guò)其他渠道或方式。 若該客戶規(guī)模較小，走不了對(duì)公通道，可走中小、小微、零售等通道，也可考慮由擔(dān)保公司介入提供擔(dān)保；若還是行不通，可考慮幫該客戶牽線搭橋（切記不要收受好處費(fèi)，也不要介紹爛機(jī)構(gòu)或是高利貸），引入市面上的資產(chǎn)管理公司、投資公司、擔(dān)保公司等其他非銀機(jī)構(gòu)，以委托貸款方式給予資金扶持，雖然這給你直接帶來(lái)的收益較小，但可以促進(jìn)你和客戶的關(guān)系，可介入營(yíng)銷讓其在貴行走款，待客戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模上去或行內(nèi)政策放開之后，你可再次以授信方式介入，那時(shí)你就掌握了主動(dòng)權(quán)。

若該客戶規(guī)模較大，或是項(xiàng)目型業(yè)務(wù)，因行內(nèi)行業(yè)限制、通道問(wèn)題等無(wú)法給予綜合授信，可嘗試尋找金主，可以通過(guò)其他非銀通道或行外方式繞過(guò)行內(nèi)一些條條框框或刻板的規(guī)則，如信托、有限合伙，基金等進(jìn)行介入，再居于項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)與否，可以考慮是否通過(guò)自有資金、同業(yè)資金、理財(cái)?shù)确绞浇槿?，并設(shè)置優(yōu)先劣后做足風(fēng)險(xiǎn)把控。若項(xiàng)目落地，就算只是作為托管行，也是有收益的；而若貴行有資金間接介入，則收益那是很高的。

最后，不要局限于非存款不可，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可控的業(yè)務(wù)只要能帶來(lái)可觀的創(chuàng)利、中收或存款沉淀等中的任一樣都是值得的，甚至為了長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，暫時(shí)沒有收益也是值得去付出的。 ============================================2015-09-16補(bǔ)充：該回答已上知乎日?qǐng)?bào)。在知乎這么久，第二次上知乎日?qǐng)?bào)，很激動(dòng)。============================================ 2015-09-19凌晨1點(diǎn)補(bǔ)充：在知乎回答問(wèn)題，說(shuō)實(shí)在挺累的，一定要很全面，可是我的習(xí)慣一直都是依照題主所提的問(wèn)題內(nèi)容進(jìn)行針對(duì)性地回答，而且上次回答是在凌晨4點(diǎn)寫的，所以難免會(huì)有遺漏的地方。比如題主提的是如何拉存款，我便一直圍繞著公司存款展開，沒有提及如何尋找客戶、如何營(yíng)銷客戶、如何帶來(lái)創(chuàng)利和中收、沒有闡述授信業(yè)務(wù)的細(xì)節(jié)以及業(yè)務(wù)的具體流程，當(dāng)然我也沒有打算補(bǔ)上，我也寫不好。哈哈！而且我寫的都是對(duì)公業(yè)務(wù)，沒有提及對(duì)私，是因?yàn)閷?duì)私業(yè)務(wù)我很少做，就不敢多言，當(dāng)然對(duì)公業(yè)務(wù)同樣可以拉來(lái)對(duì)私存款。結(jié)合知乎及知乎日?qǐng)?bào)的一些評(píng)論，而且知乎日?qǐng)?bào)還出現(xiàn)題不對(duì)文的情況，有些評(píng)論的確讓人不是很舒服，我覺得有必要提前來(lái)解釋一些可能存在的疑慮。另外是這個(gè)答案截止目前已被收藏760次，被贊超三百，感謝知友們的支持，已被關(guān)注367，但我很惶恐，更讓我覺得有必要在此寫上一些什么，也許你看完會(huì)對(duì)我取消關(guān)注，但我一向誠(chéng)實(shí)，有什么說(shuō)什么，所以在此補(bǔ)充上一些內(nèi)容。我的回答主要是為了讓初入行和經(jīng)驗(yàn)尚淺的對(duì)公客戶經(jīng)理、或是有意從事銀行對(duì)公客戶經(jīng)理的知友們，能夠了解對(duì)公業(yè)務(wù)中存款的來(lái)源，同時(shí)也是將我的一些經(jīng)歷按自己的想法闡述出來(lái)，也許有可以借鑒的地方，同時(shí)文中若有錯(cuò)誤的地方也希望知友們的指正，主要是為了交流；資深對(duì)公客戶經(jīng)理若看到此回答，還請(qǐng)多多包涵，我才疏學(xué)淺且非科班出身，還請(qǐng)多多補(bǔ)充指正；文中提到的業(yè)務(wù)（除了夜場(chǎng)的那個(gè)，夜場(chǎng)的那個(gè)是別人做的），幾乎我自己都有真實(shí)操作，含流貸、委貸、票據(jù)業(yè)務(wù)、差額回購(gòu)、房產(chǎn)開發(fā)貸及按揭總授信、有限合伙委托貸款、工程保函、履約保函、出口信保、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（含100%貼現(xiàn)、銀承、外幣流貸、信用證貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、保付加簽、內(nèi)保外貸等套利模式）、高管信用貸（私人銀行）、POS機(jī)配套、資管受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押、集團(tuán)授信、券商第三方存管、同業(yè)存放等，所以文中的內(nèi)容是我根據(jù)自己曾經(jīng)歷并操作的業(yè)務(wù)一字一句寫出來(lái)的。上面提了這么多業(yè)務(wù)專業(yè)名詞不是為了顯擺，我也沒有資歷顯擺，講這些是想說(shuō)明這些是真的可行的，只是其中各種困難真的已經(jīng)不想多說(shuō)了。很多客戶并不是不能這么做，而是我們?cè)诿媾R跟同業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)時(shí)落敗了，往往會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶在別的銀行就是這么操作，所以常常需要的是再挖掘客戶需求和創(chuàng)新。另，我的意見：票據(jù)業(yè)務(wù)是最容易擴(kuò)展業(yè)務(wù)的，不管是上游還是下游，都可以一并拉進(jìn)來(lái)，而且也是最容易解決客戶需求的一個(gè)業(yè)務(wù)了！做好票據(jù)業(yè)務(wù)，創(chuàng)利和存款都很快，也很穩(wěn)定，因?yàn)榭蛻糁灰僮髁艘换鼐蜁?huì)一直操作下去！想要補(bǔ)充金融或業(yè)務(wù)知識(shí)，請(qǐng)先看這些，包括從業(yè)資格，產(chǎn)品手冊(cè)，內(nèi)部制度、行內(nèi)業(yè)務(wù)管理辦法，業(yè)務(wù)的合同及協(xié)議文本，其他人寫的授信報(bào)告，公司法、票據(jù)法、貸款通則、擔(dān)保法物權(quán)法等法律法規(guī)，以及其他如財(cái)務(wù)、稅務(wù)、證券從業(yè)、法律解析、授信案例、行業(yè)政策、國(guó)際結(jié)算、同業(yè)業(yè)務(wù)、投行等。試問(wèn)自己，你簽訂的那些合同你自己是否曾逐字逐句地看過(guò)一遍？文中提到的業(yè)務(wù)很多，但我都沒有把每個(gè)業(yè)務(wù)都詳解一遍，幾乎提到的多是票據(jù)業(yè)務(wù)，因?yàn)槠睋?jù)真的很好用。而像貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，我就沒有多去講，因?yàn)檫@個(gè)比較復(fù)雜，講起來(lái)也繁瑣，單是結(jié)算方式就夠?qū)懸黄?，如L/C、T/T、D/P、D/A、O/A，但這塊很重要，信用證是一個(gè)很好用的東東。房產(chǎn)項(xiàng)目都是大單，知友會(huì)說(shuō)哪里碰的到這樣的客戶，但不做好準(zhǔn)備，單子來(lái)了，你都接不住，這塊涉及的面也很廣，當(dāng)然是在其他業(yè)務(wù)都已經(jīng)掌握，并且業(yè)務(wù)基礎(chǔ)已經(jīng)不錯(cuò)了的前提下，再去介入房產(chǎn)項(xiàng)目，要不這種項(xiàng)目要耗費(fèi)很多精力、很長(zhǎng)時(shí)間，最后還不一定能成，一接這種單子就要做好十足的心理準(zhǔn)備。這種單子，買地信息、設(shè)計(jì)招標(biāo)、設(shè)計(jì)院投標(biāo)并中標(biāo)、施工招標(biāo)、建筑單位投標(biāo)并中標(biāo)、辦理施工證、辦理預(yù)售證、封頂驗(yàn)收等等環(huán)節(jié)都是可以介入的，多留意一些新聞，多認(rèn)識(shí)相關(guān)人士比如看有沒有同事在相關(guān)單位上班，人家的信息都比你早很多，當(dāng)然這個(gè)很難，但多留意總沒有壞處。套利產(chǎn)品最容易帶來(lái)存款和業(yè)績(jī)，但多數(shù)都是貿(mào)易型企業(yè)，固然要學(xué)好貿(mào)易融資產(chǎn)品，目前因?yàn)閰R率問(wèn)題，很多企業(yè)已經(jīng)有不良苗頭出現(xiàn)，慎入。但做國(guó)內(nèi)貿(mào)易的公司，不做錯(cuò)幣種業(yè)務(wù)，仍可考慮適當(dāng)介入，福費(fèi)廷就是一個(gè)可以用的業(yè)務(wù)。不要輕視POS機(jī)、代發(fā)工資，真的，好不容易接了一個(gè)單子，記得還要深度開發(fā)，不能貸款放完就只記得貸后了。就算客戶授信沒做成，也不是完全沒戲了，所以沒合作成的客戶，記得還是要維持關(guān)系。若有機(jī)會(huì)拜訪接洽了集團(tuán)或大型客戶，因?yàn)榉N種原因沒法合作，沒關(guān)系，搞好關(guān)系，通過(guò)客戶財(cái)務(wù)或業(yè)務(wù)員，去結(jié)識(shí)客戶的上下游企業(yè)，你給大型客戶做個(gè)授信還不如解決它上下游客戶的資金問(wèn)題，還更會(huì)讓大型客戶開心。這個(gè)也就是抓住核心廠商。至于發(fā)債、定增、員工持股計(jì)劃、托管、存管等這樣投行、同業(yè)業(yè)務(wù)，請(qǐng)不要放在心上，可遇不可求，我只是不小提了，結(jié)果被人說(shuō)了哪有那么容易，但我要說(shuō)，這的確是拉存款的一種方式，所以我還是要順帶提一下不是？有人提到，我們行要產(chǎn)品沒產(chǎn)品，要優(yōu)勢(shì)沒優(yōu)勢(shì)，試問(wèn)那你們行在做什么，那些客戶都怎么來(lái)的？原諒我這么直接，建議先去看看你們同事是怎么做的，每個(gè)行都有核心業(yè)務(wù)和主要業(yè)務(wù)方向，是針對(duì)性不同，和面向的客戶群體不同，的確是會(huì)很難做，的確是會(huì)很難受，但對(duì)公客戶經(jīng)理就是這樣，請(qǐng)跟著行里走，不要跟行里作對(duì)，不要偏離，要不那真是吃力不討好，銀行就是如此。 最后，請(qǐng)不要在評(píng)論區(qū)中問(wèn)具體業(yè)務(wù)的操作細(xì)則或流程了，我不敢回答了，我之前很認(rèn)真地逐條逐句回答這樣的問(wèn)題，但結(jié)果~~~咳，不愿多提。============================================2015-09-20補(bǔ)充：還是有人問(wèn)到如何找客戶，對(duì)每個(gè)人而言，家庭背景、社會(huì)資源不一樣，客戶拓展的方法也都是不一樣的，真的很難講的清。而且這種東西講起來(lái)很虛，很多都是機(jī)緣巧合，真要去實(shí)踐的話，也不見得一定有多少收獲，但想了想，也許有用呢？所以還是寫出來(lái)吧。整理整理自己的關(guān)系，家人、親戚、朋友、同學(xué)都是渠道，他們所在的公司可由他們引薦認(rèn)識(shí)老總、財(cái)務(wù)總監(jiān)等，有時(shí)可能是要一層一層引薦上去；

手上已合作客戶的轉(zhuǎn)介紹，包括他的上下游，甚至競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，一般競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都是認(rèn)識(shí)的，當(dāng)然這點(diǎn)要到關(guān)系很不錯(cuò)的時(shí)候才能去試探，因?yàn)楹芏嗫蛻艉芗芍M這個(gè)；

多結(jié)識(shí)銀行、中介、評(píng)估公司、財(cái)務(wù)公司、審計(jì)單位、投資公司、證券公司等等相關(guān)行業(yè)的人，他們的客戶也會(huì)是你的客戶；

多接觸相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)；

去參加一些展覽、展會(huì)、論壇、沙龍、培訓(xùn)，收集名片； 去商務(wù)區(qū)、工業(yè)區(qū)掃掃樓、掃掃街，當(dāng)然這點(diǎn)效果很差，不怎么建議；

翻閱當(dāng)?shù)仄髽I(yè)黃頁(yè)，聯(lián)系前臺(tái)并繞過(guò)前臺(tái)； 查詢當(dāng)?shù)剡M(jìn)出口百?gòu)?qiáng)企業(yè)名錄、納稅排名，問(wèn)問(wèn)身邊的人有沒有認(rèn)識(shí)的人在里面上班，讓其引薦；

以上方法，記得要先在行內(nèi)查一下是否是存量客戶，免得白跑一套；

另外，當(dāng)?shù)刂髽I(yè)、大型國(guó)企等講究關(guān)系為王的客戶群體，若沒有高職位、強(qiáng)關(guān)系的人引薦，就可以不用去，少花點(diǎn)心思，去了也白去。記得任何時(shí)候都要不吭不卑，信貸經(jīng)理你上門去拜訪企業(yè)客戶只要不是推銷理財(cái)、信用卡、高利貸、保險(xiǎn)、拉純存款等（注：沒有任何貶低這些產(chǎn)品的意思，而是真的身份會(huì)不對(duì)等，不低頭不行），要牢記你是給他送錢去的，這樣你才能談得成，你越低聲下氣，客戶越不愿意跟你合作，因?yàn)樗睦飼?huì)沒底，當(dāng)然你千萬(wàn)不能趾高氣昂，那會(huì)死得很慘！記得該說(shuō)什么就說(shuō)什么，該問(wèn)什么就問(wèn)什么！因?yàn)槟悴磺匪?，反而你放了款后，他還反過(guò)來(lái)欠你的！當(dāng)然前提是業(yè)務(wù)知識(shí)要全面扎實(shí)，一定不要不懂裝懂，去之前也稍稍做點(diǎn)功課，不要客戶說(shuō)什么你都不知道，還有就是有時(shí)要適當(dāng)?shù)靥釒讉€(gè)專業(yè)名詞，顯得專業(yè)，也能預(yù)判客戶對(duì)銀行產(chǎn)品的熟悉度，但切記不要賣弄學(xué)問(wèn)，除非人家也很專業(yè)，要不你講半天他聽不懂，笑死人都會(huì)。還有，跟老總、財(cái)務(wù)總監(jiān)聊的時(shí)候，要適當(dāng)保留，不要把行內(nèi)業(yè)務(wù)政策和業(yè)務(wù)方案講的太細(xì)，要明白他接觸的銀行可不止你一家，從你這學(xué)會(huì)了轉(zhuǎn)身就去別的銀行去做了。還有就是不要跟老總、財(cái)務(wù)總監(jiān)聊過(guò)多的操作細(xì)則或流程，不要跟他們要瑣碎資料，那樣會(huì)顯得你很LOW。大概就這樣吧，不能再講了，再講就要變雞湯了。

十分感謝你看到這里，這文來(lái)來(lái)回回補(bǔ)充了好幾次，你能一路看下來(lái)，實(shí)在不容易，感謝！中國(guó)銀行業(yè)已經(jīng)漸入寒冬，銀行基層從業(yè)人員該提前做好什么準(zhǔn)備？如何轉(zhuǎn)行？ - 三日可成的回答！

==================================2018-03-29補(bǔ)充：考慮到這個(gè)回答已被贊1682次，被收藏4349次，很有可能會(huì)被熟悉的人看到，為此我將文中插播的從業(yè)經(jīng)歷刪掉了，辛酸史一段罷了，已不愿多提，就刪了隨風(fēng)去吧。另，這個(gè)回答是在2015年寫的，那時(shí)已經(jīng)離開銀行行業(yè)了。距現(xiàn)在已經(jīng)3年過(guò)去了，銀行也發(fā)生了很大的變化，很多東西已經(jīng)不適用了，我也不再想去修改，畢竟對(duì)于現(xiàn)在銀行的很多業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)和政策變動(dòng)已然不太了解了。

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