資金辦工作總結8篇。

如何構建模范范文的整體結構？在處理文檔時，科學的工作流程和時間表是必不可少的，這能使工作更加順利。在動筆之前，我們絕對不能缺乏范文的參考。經過反復確認后，我們決定推薦一篇名為“資金辦工作總結”的文章。

資金辦工作總結(篇1)

第一條 為了更好地管理公司的貨幣資金，建立全面的預算體制，我們結合國務院發(fā)布的《現金管理暫行條例》、中國人民銀行發(fā)布的《銀行結算辦法》和《現金管理暫行條例實施細則》，根據公司實際情況制定了本規(guī)定。該規(guī)定適用于總公司及其下屬企業(yè)。

第二條 為了更好地管理、控制和監(jiān)督我們公司的經濟業(yè)務，我們在全面預算體制下，制定了貨幣資金收支管理規(guī)定。根據月度資金計劃，我們將對所有貨幣資金進行管理和監(jiān)控，包括銀行存款、現金和其他貨幣資金（例如外地存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、在途貨幣資金、信用證存款等）。

第三條 公司總部和旗下各企業(yè)的財務部門應負責實施本規(guī)定，并指派專職稽核員監(jiān)督和管理經濟業(yè)務的收支計劃和審批工作。

第二章 總公司資金計劃控制

第四條 總公司財務本部負責對總公司資金運作進行“全面計劃、整體協(xié)調、統(tǒng)籌安排、宏觀控制”。

第五條 為了統(tǒng)一各所屬企業(yè)的用款計劃，確保資金使用合理、高效，現規(guī)定：每年12月底前，各所屬企業(yè)須向總公司財務本部提交下一年度的用款計劃。財務本部將結合總公司下一年度發(fā)展計劃和資金情況，進行統(tǒng)籌安排，制定總體資金年度安排計劃及季度、月份資金計劃，并在總經理批準后下達。

第六條 各所屬企業(yè)財務部門負責各自單位的年、季、月資金計劃安排和落實，并在實際工作中控制、監(jiān)督資金計劃的執(zhí)行情況。

第七條 總公司各部門、各所屬企業(yè)借領計劃內大額款項，采取“提前通知，積極籌措”的辦法。

(一)金額在1000萬元以下，必須提前5天通知財務部。

(二)金額在1000萬元以上，必須提前10天通知財務部。

(三)在手續(xù)齊全的情況下，開信用證須提前3天，改證須提前之大通知財務部，信用證原則上允許改兩次。

(四)辦理匯票須提前兩天通知財務部。

第八條 計劃外借領大額款項，業(yè)務部門或專業(yè)公司須辦理調整計劃手續(xù)，經公司總經理批準后交財務部，財務部根據資金情況進行安排、籌集，提前通知期暫定10天。

第九條 各部門不按規(guī)定的提前期通知財務部，而影響用款，申辦部門自負其責，

第三章 現金管理

第十條 現金的收入、支出范圍：

(一)現金收入包括：公司經濟業(yè)務范圍內的一切現金收入以及支用款項的退回現金等。

(二)支出范圍：

1.職工工資、各種工資性津貼、勞務費，勞保。福利費以及國家規(guī)定的對個人的其他支出。

2.出差人員必須隨身攜帶的差旅費。

3.結算起點以下的零星支出。

4.發(fā)給職工的各種獎金。

5因采購地點不確定、交通不便。收款對方元銀行帳號不能辦理轉帳結算或對方當地有特殊情況等，必須使用現金結算的。

6.中國人民銀行確定的需要支付現金的其它支出。

第十一條 以各部編報的、經財務部平衡、公司總經理批準的月度貨幣收支計劃為依據，由財務部進行日常經濟業(yè)務的現金收支管理，對超計劃支出，又元批準計劃調整追補支出的，財務部拒絕支付。

第十二條 現金收支業(yè)務的管理

(一)現金收入的管理

1.無論是否簽合同、協(xié)議，公司的所有現金收入，經辦部門必須連同收款說明書、發(fā)票或收據副本等，于收進日(最晚于次日)如數交付財務部，收款部門不得挪作他用，更不準留存于經辦部門內。

2業(yè)務人員辦理業(yè)務預借的現金，其未支用部分應連同有關業(yè)務憑證(發(fā)票或收據支出憑單)送交財務部沖銷預借款，不得余款不報，留作他用。

(二)現金支出的管理

1.預算內零星采購，由經辦部門開具經費支出報審表(代借款單)，寫明用途、金額，總公司部門總經理或各專業(yè)公司總經理簽字后交財務本部總經理或專業(yè)公司財務經理簽批后辦理，稽核員按預算審核。

2.在預算內經常性費用支出方面，如辦公費、小額招待費、市內交通費等，若沒有預借款，可以直接報賬。此時應由指定經辦部門開具費用支出憑單，詳細說明支出用途。該憑單需由總公司部門總經理和專業(yè)公司總經理簽字后，連同發(fā)票或收據一起提交給財務部稽核員審核。審核無誤后，財務部經理再次簽字并辦理相關手續(xù)。

3.預算外或超預算支出，由經辦部門提出書面申請，按全面預算管理辦法執(zhí)行。

4，業(yè)務部門借領現金(不包括差旅費借款)，必須在15天內報帳，對逾期末報的通知該部門報帳或追回現金，必要時停辦該部門現金借領業(yè)務。試工人員不許借款，由該部門經理代借。

5業(yè)務人員出差借款5000元以上的差旅費時，不得付給現金，可開出支票轉入其個人信用卡中(不能使用信用卡的城市例外)。

第四章 銀行收支結算管理

第十三條 依據我司實際情況和中國人民銀行的規(guī)定，本公司目前使用銀行匯票、商業(yè)匯票、匯兌、支票、委托收款等結算方式進行資金清算，同時在參與國際貿易和對外經濟合作中，采用信用證結算方式。

第十四條 銀行結算資金管理

(一)銀行結算收入的管理。

當公司收到銀行轉賬的營業(yè)收入時，財務部會將憑證轉交給業(yè)務經辦部門。業(yè)務經辦部門需要填寫收款說明書，并附上相關憑證。接著，稽核員會審核憑證和收款說明書，并將其提交給主管會計進行處理。最后，財務部會進行會計處理，將收入記錄在賬簿中。

2.由銀行轉來的與其他單位及本公司所屬企業(yè)的往來款的單據，收到后交經辦部門，經辦部門填寫收款說明書，附帶結算憑證，交財務部稽核員審核，交主管會計處理。

3.當業(yè)務部門收到外單位開具的支票時，需同時附帶有關憑證和收款說明書，并將其交至財務部門。然后，由稽核員審核后，再交給銀行出納員進行當日處理和會計記錄。

4.信用證結算按我公司(迸出口業(yè)務財務管理規(guī)定)中的有關規(guī)定辦理。

(二)銀行結算支出的管理

1.為保證公司對外投資、對內貿易等業(yè)務的落實，經辦業(yè)務部門在辦理匯票、電匯、銀行本票等方式支出時，需填寫經費支出報審表并提交財務部稽核員審核。通過計劃項目審核用途后，財務部經理會簽字確認。如需呈報公司領導審批，財務部須在簽署意見后方可進行簽報。

2日常采購物資或支出費用領用支票按預算報財務部審批。

3嚴格控制簽發(fā)空白支票，如因特殊情況確需簽發(fā)，必須在支票上寫明收款單位名稱、用途、簽發(fā)日期和規(guī)定限額，在銀行規(guī)定開空白支票范圍內才可以開出。

4.專設領用空白支票登記簿，由領用人簽字。逾期一周未用的空白轉帳支票要及時交回財務部。財務部根據空白支票登記簿，對逾期末交的空白支票進行查詢。

5.某個部門已經領用了三張支票，但是沒有按照規(guī)定時間報賬。財務部門給該部門發(fā)了書面通知，要求他們立即查詢情況。但是到了一周之后，該部門仍然沒有回復任何消息。因此，財務部門停止給該部門簽發(fā)新的支票。

第五章 報帳銷帳

第十五條 各部門預借的支票，結算款項業(yè)務處理完畢，應及時執(zhí)有關憑證(發(fā)票或收據、支出憑單等)在一周內到財務部報帳銷帳。

第十六條 為了落實經濟責任制，我們采取了上級審簽的報賬方式。具體來說，總公司業(yè)務人員如果要報銷預算內支出，需要由所在部門總經理審簽后，再由財務本部按權限進行審批。而如果是預算外支出，必須提交給總公司主管財務的領導審批。部門總經理的報賬需要由總公司分管領導審簽，而總公司副總經理的報賬則需由總公司總經理親自審簽。

第十七條 應付現金的金額在20xx元以上的報帳，原則上以支票轉入報帳人信用卡內。

第六章 附 敗

第十八條 本規(guī)定由財務本部負責解釋和修訂。

資金辦工作總結(篇2)

資金對賬工作總結

在現代商業(yè)運作中，資金對賬工作是非常重要的一環(huán)，它能確保企業(yè)的資金流動得以準確、穩(wěn)定地進行。本文將詳細介紹資金對賬工作，并總結其重要性和有效性。

一、資金對賬的定義和工作流程

資金對賬是指將企業(yè)的資金進出情況與銀行的交易記錄進行核對，以確保雙方的數據一致。資金對賬的工作流程一般分為以下幾個步驟：

1. 收集銀行對賬單：首先，財務人員需要及時收集到銀行發(fā)送的對賬單。這些對賬單包含了企業(yè)在一定時間段內的收入和支出情況，同時也反映了銀行賬戶的余額。

2. 檢查賬單信息：接下來，財務人員需要仔細檢查對賬單中的每一條交易信息，確保其準確性和完整性。若發(fā)現任何錯誤或疑點，應及時與銀行聯(lián)系，解決問題。

3. 對賬處理：在檢查無誤后，財務人員將對賬單中的交易信息與企業(yè)內部的賬務記錄進行比對。如果兩者吻合，即表示資金對賬成功。如果存在差異，需要進一步核實。

4. 調整差異：如果在對賬過程中發(fā)現了差異，財務人員需要找出原因，調整內部賬務記錄以使其與銀行對賬單一致。這可能涉及到錯誤的記錄、遺漏的交易或銀行手續(xù)費等問題。

5. 歸檔對賬結果：最后，財務人員需要將對賬結果進行歸檔，以備將來參考。這些歸檔文件可以在核對賬務發(fā)生錯誤時提供幫助，同時也方便了后續(xù)的審計工作。

二、資金對賬工作的重要性

資金對賬工作是企業(yè)財務管理中不可或缺的一部分，其重要性體現在以下幾個方面：

1. 確保資金準確性：資金對賬能夠確保企業(yè)資金的準確性，避免了賬務出錯和遺漏導致的不必要損失。通過對比銀行對賬單和內部記錄，可以及時發(fā)現并糾正錯誤，保證企業(yè)資金的流動正常順暢。

2. 防止欺詐和內部不端：資金對賬可以發(fā)現、防止和監(jiān)督欺詐行為和內部不端。通過仔細核查對賬單和內部交易記錄，財務人員可以發(fā)現任何異常的交易，比如虛假收入、未經授權的支出等，并及時采取措施處理。

3. 提升財務管理效率：資金對賬可以幫助企業(yè)提升財務管理效率。準確的資金對賬可以節(jié)省財務人員的時間和精力，同時也為其他部門提供了準確可靠的財務數據，有助于合理決策和規(guī)劃。

4. 方便審計工作：資金對賬結果的歸檔可以方便后續(xù)的審計工作。審計人員可以依據對賬結果對企業(yè)的財務狀況進行審核，進一步提高財務信息的可信度和透明度。

三、提高資金對賬工作效率的措施

為了提高資金對賬工作的效率和準確性，以下措施是值得推薦的：

1. 建立健全的內部控制制度：企業(yè)應建立健全的內部控制制度，明確資金流動的具體流程和責任分工。這樣可以將錯誤和欺詐行為的風險降到最低，加強對資金流動的監(jiān)督和管理。

2. 自動化資金管理系統(tǒng)：采用自動化的資金管理系統(tǒng)可以提高對賬工作的效率和準確性。這些系統(tǒng)能夠自動與銀行對賬單進行比對，并及時發(fā)出警報或提醒，減少人為錯誤的可能性。

3. 加強對賬記錄的保存和歸檔：資金對賬記錄的保存和歸檔非常重要，可以為后續(xù)的對賬工作和審計工作提供便利。企業(yè)應制定合理的文件管理制度，確保對賬記錄能夠長期保存并便于檢索。

4. 培訓和提高員工技能：對于從事資金對賬工作的員工，培訓和提高其技能水平是必要的。豐富的經驗和良好的專業(yè)知識將幫助員工更好地應對各類問題和挑戰(zhàn)，提高對賬工作的準確性和效率。

綜上所述，資金對賬工作對于企業(yè)來說至關重要。它能夠確保資金的準確性、防范欺詐和內部不端、提升財務管理效率，并為后續(xù)的審計工作提供便利。因此，企業(yè)應高度重視資金對賬工作，并采取相應的措施來提高其效果和效率。

資金辦工作總結(篇3)

????2005年上半年，預外局在財政局黨委的正確領導下，認真貫徹全市財政工作會議精神，進一步落實“收支兩條線”規(guī)定，積極推進部門預算，大力組織各項財政非稅收入,合理調度資金，保證了城市管理工作正常開展和各項城建項目的如期建設，圓滿完成了各項收支任務。現將工作總結如下：sO100????一、主要指標完成情況????2005年上半年，預算外局共計組織非稅收入182，241萬元，較上年同期93，612萬元增長94%。各項工作目標完成情況是：????（一）籌措城建資金177，800萬元（以預算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元），完成全年目標任務30億元的59.26%。????（二）組織財政非稅收入182，241萬元，完成計劃30億元的60.7%。其中收費中心直接組織收費11億元，完成全年目標任務6億元的183%。????（三）對專項支出跟蹤問效，寫出跟蹤問效報告2篇，占全年目標任務5篇的40%。????二、貫徹市政府經營城市戰(zhàn)略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作????（一）充分運用經營城市理念，大力組織城市建設資金。????為了貫徹黨的“十六大”精神，落實省委七屆五次全會通過的全面建設小康社會的規(guī)劃綱要，市委、市政府提出了建設大鄭州，努力實現城區(qū)面貌一年一小變，三年一大變的目標。為實現這個目標，我們認真履行財政職責，配合有關部門運用經營城市的理念，引入市場競爭機制，管好用好城市資源，將土地資源收購儲備，對所有經營性用地項目全部通過招標、拍賣、掛牌方式出讓土地。2005年1-6月份，國土專戶收入實現87，801萬元，國土專戶支出70，647萬元，其中土地補償性支出70，275萬元（用于國有企業(yè)改制及職工身份轉換補償32，327萬元，土地收購成本支出31，643萬元，其它補償支出6，305萬元），土地開發(fā)性支出372萬元。????（二）用足、用好已有的收費政策，組織好配套費等城建規(guī)費的征收和清欠工作。????配套費是用于城建的專項收費，一直以來都在我市城建資金中占有很大比重，為組織好該項收入，堅持由財政先行收費，然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費工作中，我們認真落實市政府關于所有減免必須報市政府常務會議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時，我們還抽調得力人員對往年欠繳的配套費進行催收，其中清欠資金完成1165萬元，以房抵債15萬元。2005年1-6月份，共征收配套費10，929萬元，占計劃18，000萬元的60%，較上年同期增長12%。????（三）加大征管力度，確保環(huán)城快速路橋車輛通行費應收不漏。????為了加強環(huán)城快速路橋車輛通行費征收工作，我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設立15個征收窗口，在多家媒體發(fā)布通告，落實目標責任制，多次召開協(xié)調會，督促指導征收工作，2005年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費共計8252萬元。????（四）積極籌措城建資金，確保城建項目資金需要。????根據市政府工作安排，2005年我局負責籌措城建資金30億元，其中用于還本付息12億元，續(xù)建項目10億元，會展中心項目8億元。為確保及時、足額完成籌資任務，我們成立籌資領導小組，加強與省內11家銀行、兩家信托公司以及省建設投資總公司等十四家金融機構的業(yè)務聯(lián)系。1-6月份，完成貸款任務177，800萬元（以預算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元）。根據下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，并考慮非稅收入代收網絡等有利因素，預計下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過后受宏觀政策調整的影響，央行銀行準備金上調和部分行業(yè)貸款限制進入，我們面臨的籌資任務更為艱巨。下半年我們將重點做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計劃為主要方式的城建籌資工作。????（五）加強城建資金支出管理，提高資金使用效益。????我局對分工負責的11個部門預算內、外資金，包括專項城建資金和城市管理經費，一律按照部門預算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進行管理；對于城市建設項目支出，堅持先由市計劃委員會審核項目投資下達投資計劃，市財政按照項目計劃和工程進度撥款，并對工程項目從招標開始實施全過程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計完成154，000萬元，完成全年城建資金計劃322，006萬元的47%。其中，一般城建資金累計

資金辦工作總結(篇4)

根據xx區(qū)x管委會經濟發(fā)展局、審計局、規(guī)劃建設局、財政金融局《關于印發(fā)的通知》文件要求，制定了《xx街道xxxx年財政涉農資金審計監(jiān)督檢查自查自糾工作方案》，街道辦組織開展了對轄區(qū)內的xxxx年資金使用管理的自查自糾工作，現將開展情況總結如下：

一、精心組織，認真安排工作

為了做好本次涉農資金管理使用的自查自糾工作，街道辦制定了詳細的工作方案，召開了自查自糾工作專題會議，對各辦公室和村（社區(qū)）進行了工作分工，明確了自查自糾工作的時間，提出了自查自糾工作要求，并要求各分管領導監(jiān)督落實。

二、開展自查自糾工作的情況

xx街道開展xxxx年財政專項扶貧資金自查，在xxxx年全年，xx街道開展了x次專題會議，會議討論并研究了如何正確使用及管理扶貧資金，如何制定遏制貪腐的相關政策措施。同時此次審計監(jiān)督檢查扶貧項目共計x個，審計監(jiān)督檢查的項目資金總額xxx.xx萬元，經過自查，未發(fā)現資金紕漏。

（二）xx街道xxxx年各級財政安排的涉農資金共計xxxx.xx萬元。

三、項目資金和落實情況

街道相關辦公室、村（社區(qū)）認真開展了xxxx年涉農資金管理使用自查工作。

（一）扶貧開發(fā)類

xxxx年扶貧專項資金共計xxx.xx萬元，分別用于以下項目：

1.貧困戶發(fā)展特色優(yōu)勢產業(yè)扶貧資金。xxxx年由街道配套x.xx萬元扶持資金，用于貧困戶購買飼料、肥料等生產物資，幫助其發(fā)展產業(yè)，購買的物資均發(fā)放到貧困戶手中。

2.貧困村設立的產業(yè)扶持基金。xxxx年由街道配套資金xxx.xx萬元，用于貧困村組進行土壤改良、修建蓄水池等，資金由街道劃撥到相應的村，各村均已實施相關項目。

3.貧困村村組道路等基礎設施建設扶持資金。xxxx年由街道配套資金xxx萬元并劃撥到貧困村組（小堰溝村、槐花村、巫通寺村），用于修建村組道路、溝渠、水利設施等基礎設施，各村均已實施相關項目。

（二）農民補貼、補償類

xx街道xxxx年耕地地力保護補貼戶數xxxx戶，補貼總金額xxx.xx萬元，資金已在xxxx年x月按標準、程序、時間通過一折通兌現到農戶。

（三）工程建設類

xxxx年工程建設類資金共計xxx.xx萬元，分別用于以下項目建設：

1.xxxx年農村道路建設工程現已竣工，已用預算內資金支付工程款xx萬元。

2.斗匠灣村x組、x組道路改造工程現已竣工，已用預算內資金支付xx%工程款xx.xx萬元。

3.小堰溝村村道改造工程現已竣工，已用預算內資金支付xx%工程款xx.xx萬元。

4.一線一品及幸福美麗新村建設資金共計支出xxx萬元。

（四）農村社會事業(yè)及公共服務類

xxxx年農村社會事業(yè)及公共服務資金共計支出xxxx.xx萬元，分別用于以下項目：

1.xx街道xxxx年城鄉(xiāng)公共設施建設維護費共計支出xxx萬元，用于維護城鄉(xiāng)公共基礎設施建設。

2.xxxx年涉及到的綠化管護、垃圾清運、清掃保潔經費共計支出xxx.xx萬元，用于日常的衛(wèi)生環(huán)境管理。

3.xxxx年支出農村文化建設資金共計支出xx.x萬。其中包括文化活動經費以及留守學生之家“綻放的生命”項目。

（五）其他類

xxxx年涉農資金在其他方面還支出xxxx.xx萬元。

1.xxxx年農村綜合改革轉移支付資金共計xxxx.xx萬元。包括安置小區(qū)管理及維護經費、公益性事業(yè)用地租金、對村級“一事一議”補助經費、村（社區(qū)）運轉經費、村級公共服務和社會管理資金、村（社區(qū)）活動場所提檔升級資金、支持農村發(fā)展和財政補貼資金。

2.xxxx支出現代農業(yè)生產發(fā)展資金共計xxx.x萬元。包括野生植物種植項目啟動資金以及農業(yè)產業(yè)發(fā)展資金。

3.xxxx年江河湖泊治理保護（環(huán)境保護）專項資金共計xx萬元。

4.xxxx年林業(yè)防災減災資金共計xx萬元。

5.xxxx年水利設施相關事務資金共計xx.xx萬元。

經過自查，xx街道在財政涉農資金管理使用和到位到戶等方面沒有違規(guī)違紀使用資金的現象存在。不存在多頭申報、虛報冒領、騙取套取資金的問題；不存在截留、擠占、挪用、貪污資金的問題；不存在滯留、資金使用效率較低的問題；對農民的各項補貼資金均及時足額發(fā)放到戶。

四、下一步工作打算

（一）繼續(xù)按照相關規(guī)定管理使用好涉農資金，進一步增強財政審計監(jiān)管的力度。

（二）對涉農資金實施項目，加強進度監(jiān)管，進一步確保項目的順利實施。

資金辦工作總結(篇5)

資金支出管理工作總結

近年來，隨著經濟的迅猛發(fā)展，每個企業(yè)都面臨著不斷增加的資金支出管理挑戰(zhàn)。有效管理資金支出對于企業(yè)的健康發(fā)展至關重要。在自己擔任財務經理的這一年中，我深刻認識到了資金支出管理的重要性，通過合理的預算分配和嚴密的控制措施，我成功地完成了資金支出管理工作。

我進行了詳盡的資金支出預算制定。為了達到精確的支出計劃，我仔細研究了過去的經驗和當前的市場狀況。我對每個支出項目進行了細致的分析和預測，并將其列入了預算表中。同時，我還對不同的支出項目進行了優(yōu)先級排序，確保重要的項目能夠得到充分的資金支持。通過這一預算制定過程，我能夠更好地把握資金支出的規(guī)模和方向，為企業(yè)的發(fā)展奠定了良好的基礎。

在資金支出過程中，我嚴格控制了成本。我認識到控制成本是有效管理資金支出的關鍵。因此，我與供應商保持密切合作，與他們商討價格議價，爭取到最低的采購成本。我還積極尋找優(yōu)質的替代產品，以實現成本的降低。對于不必要的支出，我也果斷采取了減少或取消的措施，有效地降低了企業(yè)的支出成本。

同時，我加強了資金支出的審批與監(jiān)控。在每個支出項目發(fā)生之前，我嚴格審核了合同和申請，確保其合規(guī)性和合法性。同時，在支出過程中，我定期進行監(jiān)控和審計，確保所有支出符合預算規(guī)劃和企業(yè)政策。我還建立了一個完善的財務控制體系，把控資金流動，防止資金的浪費和濫用。

我還注重了與各部門的溝通與合作。資金支出管理需要各個部門的共同努力和理解。我與生產部門、銷售部門以及采購部門保持著頻繁的溝通，及時了解各部門的需求和問題，并快速響應。通過緊密合作，我們能夠更好地協(xié)調資金的使用和分配，確保每個部門的運營順利進行。

在整個資金支出管理工作中，我始終堅持誠信和責任的原則。我對每一筆資金的使用都進行了明確的登記和審批，確保公開、透明的資金運營。我還與公司內部的財務團隊進行了密切配合，共同監(jiān)控和管理企業(yè)的資金狀況。通過這些努力，我不僅有效地管理了資金支出，還樹立了一個負責任的形象。

通過這一年的資金支出管理工作，我深刻認識到了資金支出管理的重要性。通過合理的預算分配、嚴密的控制措施和良好的溝通協(xié)作，我成功地管理了企業(yè)的資金支出。這一經驗不僅使我更加成熟和專業(yè)，也為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎。作為財務經理，我將繼續(xù)努力學習和提升自己的能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。

資金辦工作總結(篇6)

資金監(jiān)管工作總結

隨著金融業(yè)的快速發(fā)展和全球化趨勢的加速推進，資金監(jiān)管工作也變得愈發(fā)重要。資金監(jiān)管是指對金融機構的資金流動進行監(jiān)督、管理和控制的工作，旨在保障金融體系的穩(wěn)定和公平。本文將著重從有效監(jiān)管體系建設、監(jiān)管工作方法創(chuàng)新以及監(jiān)管效果評估等方面進行總結，以期為今后的資金監(jiān)管工作提供參考。

首先，在資金監(jiān)管工作中建設一個有效的監(jiān)管體系是至關重要的。有效監(jiān)管體系包括監(jiān)管框架的建立、監(jiān)管權限的明確、監(jiān)管手段的完善等。監(jiān)管框架的建立需要明確監(jiān)管的目標和職責，確保監(jiān)管責任的明確和權責對等。監(jiān)管權限的明確是指明確監(jiān)管機構的職權范圍和法定權力，避免監(jiān)管機構的職責重疊或權責不清。監(jiān)管手段的完善是指建立多種監(jiān)管手段和監(jiān)測機制，包括信息披露、風險評估、審查與執(zhí)法等，以確保資金流動的透明和合規(guī)。通過建設一個有效的監(jiān)管體系，可以提高監(jiān)管工作的效率和效果，有力地保障金融體系的穩(wěn)定。

其次，在資金監(jiān)管工作中需要創(chuàng)新監(jiān)管工作方法。創(chuàng)新監(jiān)管工作方法是指運用先進的技術手段和管理理念，提高監(jiān)管效率和監(jiān)管水平。隨著金融科技的發(fā)展，監(jiān)管工作也應不斷適應科技的進步。例如，利用大數據、人工智能等技術手段進行風險監(jiān)測和預警，可以更加高效地發(fā)現和應對潛在風險，提高監(jiān)管的預防性和主動性。此外，創(chuàng)新監(jiān)管工作方法也包括與金融業(yè)務的發(fā)展和演變相適應。通過制定相應的監(jiān)管政策和規(guī)定，引導金融機構開展符合法律法規(guī)和市場規(guī)范的業(yè)務，加強對新業(yè)務、新模式和新技術的監(jiān)管，提高監(jiān)管的前瞻性和及時性。

最后，對資金監(jiān)管工作的效果進行評估也是必要的。通過評估監(jiān)管工作的效果，可以及時發(fā)現和解決監(jiān)管中存在的問題和不足，提高監(jiān)管工作的針對性和有效性。評估資金監(jiān)管工作的效果可以從多個角度進行，包括市場的穩(wěn)定性、金融機構的合規(guī)性、執(zhí)法的公正性、監(jiān)管的透明度等。評估的方法包括定量評估和定性評估，可以通過分析統(tǒng)計數據、開展問卷調查、召開座談會等方式進行。通過評估監(jiān)管工作的效果，可以及時進行調整和優(yōu)化，不斷提高監(jiān)管的水平和能力。

綜上所述，資金監(jiān)管工作的重要性不言而喻。通過建設一個有效的監(jiān)管體系、創(chuàng)新監(jiān)管工作方法以及評估監(jiān)管工作的效果，可以提高資金監(jiān)管工作的效率和效果，保護金融體系的穩(wěn)定、公平和安全。在未來的工作中，需要繼續(xù)加大對資金監(jiān)管工作的重視，加強監(jiān)管機構的能力建設，不斷優(yōu)化監(jiān)管政策和規(guī)定，為資金監(jiān)管工作提供更加完善的保障。

資金辦工作總結(篇7)

導語：

?

調整信貸布局 增進商品流暢

1989年是國務院發(fā)起辦理經濟環(huán)境、料理經濟秩序的第一年，總行發(fā)起了“把握總量、調整布局、包管重點、緊縮平常、當令調理”的信貸總目標，如何把這一中間任務貫徹落實到我們的貿易信貸工作中去，我們發(fā)起的標語是：調布局、保市場、促流暢。此中調布局是根本，保市場是任務，促流暢是目標。經過議定一年來的自開工作，貿易信貸布局獲得了有效調整。同時使我市市場呈現了鞏固、繁華的喜人場面，結束購進總值20548萬元，兌現銷售24178萬元，創(chuàng)利稅679萬元，獲得了比較好的經濟效益。

調好兩個布局，活化資金存量

本年，國度履行財務、信貸“雙緊”的目標，其目標是裁減貨幣投入，增進原有出產要素的調整及優(yōu)化配置設備擺設，從而到達把握通貨膨脹、鞏固成長經濟的目標。貿易部分擔當著回籠貨幣、繁華市場的任條，其策劃如何，對付可否鞏固市場，增進經濟成長意義龐大。我們覺得，在貨幣收縮、投入裁減的環(huán)境下，贊成貿易企業(yè)、進步效益、保住市場獨一的前途是活化資金存量，調整好兩個布局，進步原有資金的利用效能，減緩供求矛盾。

（一）調整好

1、

2、三類企業(yè)的貸款布局

本年初，我們根據上級行訂定的分類列隊標準，聯(lián)合1988年我們本身摸索出的“非常制分類列隊法”，思慮國度和總行發(fā)起的贊成序列，對掃數貿易企業(yè)進行了分類列隊，并逐企業(yè)訂定了“增、平、減”籌劃，使貸款投向投量、保壓重點十明了確，為本年的調整工作博得了自動。到年底，一類企業(yè)的貸款比重達65.9％，較年初上升4.7個百分點，二類企業(yè)達26.7％，較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)達7.4％，較年初下降2.1個百分點。這表明，經過議定貸款存量移位，貸款布局更加優(yōu)化。

（二）調整好貿易企業(yè)資金占用布局

長期以來，因為我市貿易企業(yè)策劃辦理程度不高，導致滾動資金利用不當，沉淀資金較多，資金存量表現為三個同等理：一是有題目商品偏多，商品資金占用同等理；二是結算資金占用偏高，掃數滾動資金內涵布局同等理；三是自有資金偏少，占掃數滾動資金的比重同等理。針對這三個同等理，我們花大氣力、下苦工夫致力于現有存量布局的調整，從存量中活化資金，緊張展開了以下幾個方面的工作：

1．大力大舉踐諾內部銀行，向辦理要資金

我們在1988年搞好試點工作的根本上，本年在掃數國營貿易踐諾了內部銀行，美滿了企業(yè)滾動資金辦理機制，裁減了滾動資金的跑、冒、滴、漏，資金利用效益明顯進步，聊都會百貨大摟在履行內部銀行后，資金利用明顯裁減，而效益則大幅度增加。本年掃數滾動資金占用比客歲增加1.5％，而購、銷、利的增幅均在30％以上，資金周轉加快27％。據統(tǒng)計，本年以來，經過議定展開內部銀行，貿易企業(yè)約計節(jié)省資金450萬元。

2．出力展開清潛，向潛力挖資金

針對貿易企業(yè)資金占用高、潛力大的題目，我們本年發(fā)起市當局召開了三次清潛工作策動大會，構成了各級挖潛帶領小組，并訂定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個大家重挖潛、個個來挖潛的高漲，變銀行一家的“獨角戲”為銀企當局的大合唱，有力地鞭策了全市貿易企業(yè)挖潛工作的展開。為互助好企業(yè)清欠，我們還在三季度搞了個“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，救助企業(yè)分市內、市外、區(qū)外三個層次清欠，清回資金317筆，581萬元，遭到了企業(yè)的高度稱贊。

3．盡力鞭策企業(yè)補資，向消耗擠資金

為辦理貿易企業(yè)自有資金少、抗風險本領差的題目，我們除發(fā)放滾動基金貸款利用利率杠桿鞭策企業(yè)補資外，還廣泛宣揚，自動策動，指導企業(yè)學會過緊日子，變消耗基金為策劃資金。在我們的鞭策下，有7戶企業(yè)把籌辦用于消耗的285萬元資金掃數用于參加周轉。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業(yè)留利，掃數用于補充滾動資金。本年，我們共鞭策貿易企業(yè)補資158萬元，為年籌劃的6倍。

因為我們展開以上工作，使我市貿易企業(yè)的資金占用布局獲得明顯改進，全年處理各種積存商品595萬元，使商品適銷率由客歲的85％上升至91％，緊縮各種結算資金688萬元，使結算資金占掃數滾動資金比例把握在32％以下。全年補資158萬元，使自有資金占掃數滾動資金的比重由年初的6.5％上升至7.9％。

經過議定調整兩個布局，增進了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資金周轉，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用緊張同等理的矛盾得以減緩。

履行商品監(jiān)測，搞好商品供給

商品是不是充裕、代價是不是安穩(wěn)，是判別市場好壞的標準。貿易信貸的任務就在于及時、充足地把資金輸到穴位上，贊成貿易部分及時構造商品供給市場，禁止市場混亂，我們采納的辦法是：

（一）進行商品列隊和監(jiān)測

為包管市場供給，明白消耗者對哪些商品最為靈活、最為必要，年初，我們抽出近兩個月時候對300種日用消耗品進行了商品列隊，排擠了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，經過議定列隊，摸清了市場狀況，找到了工作出力點。為使貿易部分的采購既能富裕供給市場，又能防備積存，裁減資金占用，我們集結對火柴、肥皂、奶粉、琺瑯用品等50種商品進行監(jiān)測，配置了監(jiān)測卡，每旬聯(lián)合對這些商品的進、銷、存、代價等方面進行監(jiān)測分析，然后及時教導貿易企業(yè)調整采購重點。如本年

4、5月份，我們發(fā)覺有很多貿易部分火柴庫存薄弱，市場代價混亂，及時供給資金贊成百貨站重點采購。僅7天，就使市場火柴充實起來，代價回落到平常程度。

在贊成貿易企業(yè)策劃中，我們還從大處著眼，指導企業(yè)把近期市場和遠期市場聯(lián)合起來，把短時間效益和長期效益聯(lián)合起來，把企業(yè)效益同社會效益聯(lián)合起來，以求得市場的長期鞏固。如本年6月份，我市蒜苔獲得大豐登，臨時候蒜苔市場代價敏捷下落，廣大農民廣泛為銷路和代價憂愁。我們覺得，如果蒜苔代價下擺太低，必定要刺傷菜農的自動性，來歲的蔬菜市場必定要受感化，為敏捷辦理題目，保存蔬菜市場的長期鞏固，我們發(fā)起市當局召開了由財務、稅務、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的和諧集會，當令訂定了保衛(wèi)萊農和蔬菜公司長處的政策，理順了各方面的干系。我們及時發(fā)放貸款100萬元，贊成蔬萊公司存儲外調蒜苔120萬斤，敏捷鞏固了市場代價，保住了市場，為菜籃子題目清除了隱患，市當局對我們的工作予以高度評價。

（二）壓集體、保國營，重點贊成國營零售企業(yè)

國營零售企業(yè)直接面對消耗者，擔當著供給市場、平抑物價的艱巨任務，其策劃好壞對市場干系龐大；而集體企業(yè)廣泛辦理程度低，且多追求紅利，不負包管市場的責任。為此，我們肯定了壓集體、保國營、重點贊成零售企業(yè)的貸款投放序列。本年在貿易貸款根本不增加的環(huán)境下，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元，而17戶集體貿易企業(yè)下降232萬元。因為我們支限明了，使國營零售企業(yè)的社會效益和經濟效益明顯進步，結束購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，別離比客歲同期增加25.6％、31.4％、29.8％，資金周轉較客歲同期加快7.5％。

珍視決算檢察，搞好綜合反應

為使貿易企業(yè)獲得扎結壯實的經濟效益，保護滾動資金的完好完好，我們于年底抽出專門人員對掃數貿易的效益進行檢察，共檢察出虛偽利潤134萬元，并及時采納堅定辦法，鞭策企業(yè)調整了帳務，包管了年末決算的真正性、精確性。 本年，我們還重點抓了綜合反應工作，竭力當好帶領顧問，共寫出經濟活動分析、查看報告、專題總結、論文、經濟信息等249篇，被有關部分轉發(fā)錄用的達169篇，經過議定寫作，同志們的交易本質也有了明顯進步。

4、抓政治思維工作，促廉政構筑

本年，我們始終把政治思維工作做為工作中緊張的一環(huán)，剛強不移地履行黨的門路、目標、政策，自發(fā)地、堅定地禁止資產階層解放化思潮的腐蝕。為懲辦腐敗、重振黨威，我們還狠抓了廉政構筑，訂定了履行方案，堅定做到不吃請、不受禮、不以貸謀私，清正耿介，把我們建成一個聯(lián)合的集體、戰(zhàn)役的集體、盼望茂盛的集體。

1989年過去了，新的一年即將到來，我們決議信念剛強地貫徹辦理料理的總方計，出力調整信貸布局，再立異成績，再上新臺階，大力大舉增進我市的商品流暢，為成長經濟，振興聊城做出貢獻。

資金辦工作總結(篇8)

資金爭取工作總結

作為一個企業(yè)的高管，資金爭取是一項非常重要的工作。在過去的一年中，我負責了公司的資金爭取工作，并取得了一些不錯的成績。在這篇文章中，我將分享一些經驗總結，希望能對其他從事資金爭取工作的專業(yè)人士有所幫助。

第一步是制定有效的策略。在資金爭取工作中，我們要確定自己的目標和戰(zhàn)略。首先，我們需要關注資金的來源，例如銀行貸款、投資者、政府資金等。其次，我們需要考慮企業(yè)的整體目標和未來發(fā)展規(guī)劃。這些因素都會對我們在資金爭取上的決策產生影響。

第二步是與潛在資金來源建立良好的關系。無論是哪種類型的資金來源，我們都需要花費時間和精力來與他們建立良好的關系。在我們的策略中，我們需要找到最適合我們的潛在資助者，了解他們的利益和需求，并利用這些知識來建立長期的戰(zhàn)略合作。

第三步是與行業(yè)內乃至其他相關企業(yè)建立合作。在策略方面，我們也需要考慮如何與其他企業(yè)形成合作關系，共同開發(fā)市場或優(yōu)勢。這樣可以有助于我們更好地獲得潛在資金來源的支持。

第四步是提供優(yōu)質的業(yè)務計劃。在與潛在資金來源溝通時，我們需要準備并展示好業(yè)務計劃。這包括企業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢，市場預測，商業(yè)模式和預期收益等方面。

第五步是積極跟進申請進展。在向潛在資助者提交完整申請后，我們需要積極跟進，了解申請進展并及時調整策略。如果被拒絕，我們需要及時進行改進并重新申請。

最后但同樣重要的一點是，我們需要保持耐心和堅持。資金爭取并不是一項輕松的工作，往往需要長期的財務談判和反復申請。我們需要有耐心和堅定信念，始終堅持追求資金的目標。

總的來說，有效的策略、良好的關系、開發(fā)市場和優(yōu)質的業(yè)務計劃，以及耐心和堅持是進行資金爭取工作的基本原則。我相信，只要我們始終堅持這些原則，努力工作，我們就可以取得不錯的資金爭取成績。

以上就是《資金辦工作總結8篇》的全部內容，想了解更多內容，請點擊資金工作總結查看或關注本網站內容更新，感謝您的關注！