2025基金從業(yè)課件。

基金從業(yè)課件 篇1

在營(yíng)銷基金產(chǎn)品時(shí)，不只是完成個(gè)人任務(wù)，還要從客戶的利益出發(fā)，幫助他們清清楚楚地了解各方面的行業(yè)知識(shí)，保障他們的經(jīng)濟(jì)安全。

感 悟 -----營(yíng)銷基金產(chǎn)品過(guò)程中的體會(huì) 近期，由于股市行情上漲，我行基金銷售隨之異?；鸨?，每到證券系統(tǒng)開(kāi)始營(yíng)業(yè)后，購(gòu)買基金的客戶絡(luò)繹不絕，紛紛涌入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，真可謂門(mén)庭若市、熱鬧非凡。排隊(duì)等候購(gòu)買基金也成了我行各網(wǎng)點(diǎn)一道亮麗的風(fēng)景線。 由于我本人是建行的一員，對(duì)基金有所了解，自然也就成了親朋好友、同學(xué)老鄉(xiāng)，最理想、最信任的基金產(chǎn)品推薦者。他們中有的電話詢問(wèn)，有的親自上門(mén)當(dāng)面咨詢。從他們渴望了解基金知識(shí)的需求中，我深深感到作為一名建行員工，不僅要能夠勝任自己所從事的本職工作，還應(yīng)該更多的了解我行日新月異不斷推出的各種產(chǎn)品。

認(rèn)識(shí)產(chǎn)品、了解產(chǎn)品，從而達(dá)到主動(dòng)營(yíng)銷產(chǎn)品。現(xiàn)在幾乎每天都有人讓我?guī)退麄冞x擇好基金購(gòu)買，從他們對(duì)我的信任中，我深深地感到自己責(zé)任重大，從而激發(fā)了我想更多的了解基金知識(shí)，擴(kuò)大自己的知識(shí)領(lǐng)域，不斷地充實(shí)自己，提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)水平，以便更好地為他們服務(wù)。如今，當(dāng)好他們的參謀，已成為我義不容辭的責(zé)任;為他們創(chuàng)造最大的利潤(rùn)，成為我服務(wù)好他們的最終目標(biāo)。從他們樸實(shí)無(wú)華感激的話語(yǔ)中，我親身體驗(yàn)到成功營(yíng)銷的快樂(lè);從他們滿意的笑容中，我深深體會(huì)到作為一名建行員工的自豪感和責(zé)任感。

我從業(yè)余營(yíng)銷基金過(guò)程中，悟出一些道理：其實(shí)我們每個(gè)人身邊就擁有很豐富的客戶資源，只要我們用心開(kāi)發(fā)，都有可能成為我行龐大客戶群中的一員;服務(wù)無(wú)處不在，服務(wù)就在我們身邊，服務(wù)好我們周圍的每一個(gè)人，讓他們有幸成為我們服務(wù)的客戶，那才是我們最大的心愿;從客戶的需求，我感到當(dāng)前我行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型急需培養(yǎng)和造就一批懂產(chǎn)品、會(huì)營(yíng)銷、精明干練的個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)隊(duì)伍;從客戶的需求，我感到正值我行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型之際，我們每位員工都應(yīng)該盡快適應(yīng)轉(zhuǎn)型要求，樹(shù)立全員營(yíng)銷的觀念，為了我行明天更好，我們每位員工必須轉(zhuǎn)變觀念，從我做起，從現(xiàn)在做起。

基金從業(yè)課件 篇2

華夏回報(bào)

買這支基金完全是回報(bào)2號(hào)給鬧的。[工作計(jì)劃之家 wwW.fz76.COM]

7月份，各個(gè)公司的半年總結(jié)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的半年收益排名層出不窮。當(dāng)時(shí)華夏大盤(pán)和華夏回報(bào)可謂是出盡了風(fēng)頭。我不敢買大盤(pán)，覺(jué)得大盤(pán)大盤(pán)，和股票有關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)肯定很大，就盯上了回報(bào)，而且它是一支分紅型的基金，我那個(gè)時(shí)候仍然熱衷于分紅，呵呵，就心動(dòng)了。后來(lái)，華夏公司開(kāi)始發(fā)售回報(bào)2號(hào)，我當(dāng)時(shí)自己已經(jīng)攢到了小4k,錢雖然不多，但也想買著試試?？墒钱?dāng)我一看招募書(shū)，我的天啊，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率要2%，這么高!我知道，購(gòu)買基金過(guò)程中付出的成本就是各種費(fèi)率了，這支基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率就這么高，基金公司搶劫呢!!!

于是我開(kāi)始盯上它的哥哥，華夏回報(bào)，當(dāng)時(shí)華夏公司已經(jīng)開(kāi)通了建行的網(wǎng)絡(luò)直銷，申購(gòu)費(fèi)率可以打六折，呵呵，這下也不管凈值是高是低了，投了4k。(其實(shí)當(dāng)時(shí)還是有點(diǎn)心疼，覺(jué)得凈值高了點(diǎn)兒，沒(méi)辦法，理智和感情它是兩回事~~)

接下來(lái)的日子可以說(shuō)是滿目陰霾——華夏回報(bào)從我買入后凈值就開(kāi)始下跌，我一直在虧錢。我等啊等啊等，等到后來(lái)自己都對(duì)每天看行情失去了興趣，懶得去算自己虧了多少錢了(反正也不多，我心想，總不至于全虧完)。不過(guò)，就算是在最陰暗的日子里，我也壓根兒沒(méi)有想著去贖回它，一來(lái)自己還虧著錢呢，決定死磕!!(汗一個(gè)~~)二來(lái)，我就不信了，這么優(yōu)秀的基金我買了以后就變成垃圾了我覺(jué)得看一個(gè)基金好還是壞，起碼都要一個(gè)季度以上才有發(fā)言權(quán)，于是我就這么熬著~

那段日子，華夏論壇上也有很多人罵這支基金，我偶爾跟貼說(shuō)說(shuō)壞話，呵呵。后來(lái)，從10月30號(hào)開(kāi)始，華夏回報(bào)開(kāi)始頻繁分紅，我猜想，是不是基金經(jīng)理開(kāi)始調(diào)倉(cāng)了?呵呵，看到了曙光~

不過(guò)，從它頻繁分紅中，我終于深刻體會(huì)到了，基金分紅不意味著你賺錢了，基金公司只不過(guò)做了一個(gè)簡(jiǎn)單的加減法而已，總量是沒(méi)變的。

現(xiàn)在，華夏回報(bào)開(kāi)始有了點(diǎn)起色，截至11月30日，我的收益率為10.7%。

學(xué)習(xí)和總結(jié)：

1、還是耐心，不多說(shuō)了。

2、分紅的意義。還是那句話，分紅只是把已經(jīng)屬于你的錢換個(gè)形式給你，不是另外給你錢。

3、費(fèi)率問(wèn)題。購(gòu)買基金的成本就是各種認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回/管理費(fèi)，最后一個(gè)你無(wú)法左右，但是前三個(gè)還是有最優(yōu)的選擇的。比如說(shuō)，大家都知道的，直銷比代銷費(fèi)率要低。對(duì)于上班族來(lái)說(shuō)，無(wú)法在上班時(shí)間跑到網(wǎng)點(diǎn)稀少的證券公司購(gòu)買，那么網(wǎng)絡(luò)直銷就是最好的選擇了。

說(shuō)句題外話，網(wǎng)點(diǎn)真的很重要，有很多基金我想購(gòu)買，可是懶得去辦銀行卡，手頭的銀行卡又不支持直銷，只能作罷。希望基金公司多多開(kāi)辟這方面的市場(chǎng)!!^ ^

5、第五支基金——華夏現(xiàn)金

還是華夏的。沒(méi)辦法啦，我只開(kāi)通了建行的網(wǎng)銀，圖方便咯~

這支基金是支貨幣基金，其實(shí)主要還是起到一個(gè)零錢包的作用。當(dāng)時(shí)申購(gòu)贖回基金讓我發(fā)現(xiàn)了基金交易的便利性，而我每月攢下的錢我又不敢全去買非貨幣型基金(畢竟還涉及到費(fèi)率、交易時(shí)點(diǎn)選擇等諸多因素)，況且手頭也確實(shí)需要備有一筆活錢以救急，所以我選擇了貨基。

不過(guò)雖然是零錢包，但我還是要買支好的，俗話說(shuō)，螞蚱也是肉!呵呵~~ 我把積累了幾個(gè)月的晨星排名中關(guān)于貨基的排名全選出來(lái)，對(duì)比著看，選來(lái)選去，本來(lái)中意于華寶、華安和博時(shí)的，建行也支持代銷，但購(gòu)買時(shí)我發(fā)現(xiàn)——我沒(méi)有開(kāi)基金賬戶!懶得去柜臺(tái)，我兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)了半天，又轉(zhuǎn)回華夏了!(早知道，當(dāng)初就不做什么排名分析了，55~)還好，華夏現(xiàn)金其實(shí)也不錯(cuò)滴~

總結(jié)：其實(shí)備有這么一個(gè)零錢包是很有必要的。我購(gòu)買這支基金以后，曾經(jīng)找過(guò)一段房子。當(dāng)時(shí)看中的房子房租是押一付三，一下子要交出去五六千，我就把貨基贖回了。后來(lái)因?yàn)橐恍┰蛴譀](méi)有租了，我又將這些錢買了貨基。想想，如果我把每月的余錢全買了非貨基，等要急用錢的時(shí)候，贖回要錢不說(shuō)(申購(gòu)也要錢的)，當(dāng)時(shí)的凈值是漲是跌都不確定，說(shuō)不定還虧錢了呢。但貨基就完全沒(méi)有這種擔(dān)心，而且比活期存款劃算得多，呵呵~

6、關(guān)于基金的其他感想

在半年多的買基過(guò)程中，我深刻的感受到了學(xué)習(xí)的重要性。我現(xiàn)在每天都會(huì)關(guān)注搜狐的財(cái)經(jīng)版和論壇，每晚必看經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播。相比起半年前，我的觀念發(fā)生了很大的變化：我真正做到了不再關(guān)注凈值高低，不再關(guān)注分紅，不再關(guān)注排名，而是關(guān)心市場(chǎng)行情，關(guān)心基金公司公告，關(guān)心基金持倉(cāng)情況，關(guān)心基金的各種費(fèi)率……

有時(shí)候，我也會(huì)對(duì)那些長(zhǎng)篇大論的理論文章感到頭痛，文章點(diǎn)開(kāi)了晃一眼就關(guān)，基本不知寫(xiě)的什么。但是，告訴大家一個(gè)方法，我開(kāi)通了手機(jī)上網(wǎng)業(yè)務(wù)(呵呵，不是做廣告哦~)。每天我上下班在車上的時(shí)間有兩個(gè)多小時(shí)，這么長(zhǎng)的時(shí)間，我都是用手機(jī)上網(wǎng)來(lái)打發(fā)的。我發(fā)現(xiàn)手機(jī)搜狐網(wǎng)的基金版很好，有一些當(dāng)天的精華文章都放在了上面，這樣，白天我沒(méi)注意到的，或者沒(méi)仔細(xì)看的文章，在無(wú)聊的公車上，我就能靜下心來(lái)好好看完了。呵呵，有條件的板油也可以試試哦~ ^ ^

還有，有時(shí)間可以去基金網(wǎng)站或者銀行網(wǎng)站逛逛，除了看基金信息，也可以學(xué)到一些理財(cái)知識(shí)的。我記得有段時(shí)間，華夏網(wǎng)站上就推出個(gè)測(cè)試，來(lái)檢測(cè)你的資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及家庭負(fù)擔(dān)等，給你相應(yīng)的建議。一輪測(cè)試做下來(lái)，對(duì)我的意義不在于它的推薦，而在于我明白了它是怎么分析我的。比如說(shuō)，根據(jù)我的資產(chǎn)負(fù)債比得出什么判斷，根據(jù)我的財(cái)務(wù)自由度得出什么判斷，根據(jù)我的流動(dòng)性比率得出什么判斷等等。這些概念或者判斷，以往我也在一些文章中看到過(guò)，但說(shuō)法過(guò)于專業(yè)，我根本懶得想。但是自己填寫(xiě)了數(shù)字，網(wǎng)站算出結(jié)果，并給出結(jié)論，通過(guò)自身的例子理解這些概念，效果就直觀多了，簡(jiǎn)直可以舉一反三，哈哈~

未來(lái)打算調(diào)整一下基金的配置，買點(diǎn)別的公司的產(chǎn)品，比如上投、嘉實(shí)什么的。不過(guò)那也要等來(lái)年拿獎(jiǎng)金了再說(shuō)，現(xiàn)在偶沒(méi)錢，55~

7、其他

說(shuō)是理財(cái)，基金只是一部分。我知道還涉及到保險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)、投資買房等?？上椰F(xiàn)在只是普通的小員工一個(gè)，沒(méi)有太多錢，創(chuàng)業(yè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)和資金，買房更是奢談，還是等到將來(lái)再說(shuō)吧。

但是，有一項(xiàng)，我覺(jué)得也應(yīng)該歸入理財(cái)，那就是投資自己。相信這個(gè)觀點(diǎn)大家也不陌生?，F(xiàn)在，我買不起車，買不房，甚至舍不得為自己買商業(yè)保險(xiǎn)，但是，我開(kāi)始打算著考個(gè)什么職業(yè)證書(shū)或者讀一個(gè)在職的研究生(沒(méi)有考研一直是我的遺憾)。目前還只是一個(gè)想法，尚在尋找合適的方向，呵呵，等到確定了，這個(gè)學(xué)費(fèi)是一定要舍得的。^ ^

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