貸款顧問工作總結(jié)(通用11篇)。

一段時間的工作在不知不覺間已經(jīng)告一段落了，回顧這段時間，我們的工作能力、經(jīng)驗都有所成長，是時候在工作總結(jié)中好好總結(jié)過去的成績了。那么工作總結(jié)的格式，你掌握了嗎？以下是小編幫大家整理的銀行信貸崗位工作總結(jié)范文（通用11篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

貸款顧問工作總結(jié) 篇1

20xx年是房地產(chǎn)市場注定不平凡的一年，而我也是在這不平凡的一年里進入這個不平凡的行業(yè)。越是在這樣艱難的市場環(huán)境下，越是能鍛煉我們的業(yè)務(wù)力。從一個對房地產(chǎn)一無所知的門外人，到一個專業(yè)的置業(yè)顧問，在這一年多的時間里，收獲頗多，非常感謝公司的每一位同仁、組長和領(lǐng)導(dǎo)。

工作在銷售一線，感觸最深的就是：保持一顆良好的心態(tài)很重要。良好的心態(tài)是一個銷售人員應(yīng)該具備的最基本的素質(zhì)吧，良好的心態(tài)也包括很多方面。

1、控制情緒

我們每天工作在銷售一線，面對形形色色的人和物，要學(xué)會控制好自己的情緒，不能將生活中的情緒帶到工作中，以一顆平穩(wěn)的心態(tài)去面對工作和生活。

2、寬容

人與人之間總免不了有這樣或那樣的矛盾事之間，同事、朋友之間也難免有爭吵、有糾葛。只要不是大的原則問題，應(yīng)該與人為善，寬大為懷，學(xué)會寬以待人。

3、上進心和企圖心

上進心，也是進取心，就是主動去做應(yīng)該做的事情。要成為一個具備進取心的人，必須克服拖延的習(xí)慣，把它從你的個性中除掉。企圖心，當欲望產(chǎn)生的時候，就會產(chǎn)生企圖心；如何將企圖心用好，必須好好的學(xué)習(xí)。

保持一顆良好的心態(tài)，積極的心態(tài)、向上的心態(tài)，去面對工作、面對生活；好好工作、好好生活。

在繁忙的工作中不知不覺又迎來了新的'一年，回顧這一年的工作歷程，作為明海企業(yè)的每一名員工，我們深深感到明海企業(yè)之蓬勃發(fā)展的熱氣之拼搏的精神。

我是銷售部門的一名普通員工，剛到房產(chǎn)時，我對房地產(chǎn)方面的知識不是很精通，對于新環(huán)境、新事物比較陌生。在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我很快了解到公司的性質(zhì)及其房地產(chǎn)市場，作為銷售部中的一員，我深深覺到自己身肩重任。作為企業(yè)的門面，企業(yè)的窗口，自己的一言一行也同時代表了一個企業(yè)的形象。所以更要提高自身的素質(zhì)，高標準的要求自己。在高素質(zhì)的基礎(chǔ)上更要加強自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能。此外，還要廣泛了解整個房地產(chǎn)市場的動態(tài)，走在市場的前沿。經(jīng)過這段時間的磨練，我已成為一名合格的銷售人員，并且努力做好自己的本職工作。

貸款顧問工作總結(jié) 篇2

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神?，F(xiàn)對本年度工作總結(jié)如下。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

貸款顧問工作總結(jié) 篇3

一、農(nóng)發(fā)行咨詢顧問業(yè)務(wù)現(xiàn)狀

（一）咨詢顧問業(yè)務(wù)分類

農(nóng)發(fā)行的咨詢資顧問業(yè)務(wù)是指農(nóng)發(fā)行接受客戶的委托，依據(jù)國家相關(guān)法規(guī)政策，利用人才、信息、科技等方面的優(yōu)勢，為滿足客戶投融資經(jīng)濟活動需要，提供的投融資環(huán)境分析、投融資方案設(shè)計、財務(wù)顧問、咨詢顧問等各種顧問服務(wù)。

銀監(jiān)會批準農(nóng)發(fā)行開辦的咨詢顧問業(yè)務(wù)包括三大類：一是信息咨詢業(yè)務(wù)，包括：資信調(diào)查、資信評級、信息定制服務(wù)、專項協(xié)作服務(wù)。二是財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括：投融資顧問、企業(yè)（政府）債券發(fā)行顧問，企業(yè)常年財務(wù)顧問。三是現(xiàn)金管理，包括：提供賬戶余額的控制管理，賬戶收支控制，資金池，綜合資訊服務(wù)。

（二）農(nóng)發(fā)行咨詢顧問業(yè)務(wù)組合產(chǎn)品及流程設(shè)計現(xiàn)狀

1、業(yè)務(wù)開展情況。目前湖北省分行開辦的項目有：資信評級、專項協(xié)作服務(wù)、投融資顧問服務(wù)三個業(yè)務(wù)品種。

2、組合形式。農(nóng)發(fā)行現(xiàn)行的咨詢顧問業(yè)務(wù)組合主要是以辦理貸款為依托，提供投融資顧問服務(wù)，為客戶提供貸款前期各類咨詢、指導(dǎo)服務(wù)，按照貸款規(guī)模和總行規(guī)定分段，按比例收取融資顧問費，同時約定免費向客戶提供融資所需的資產(chǎn)評估協(xié)作服務(wù)、年報審計協(xié)作服務(wù)、工程咨詢協(xié)作服務(wù)、資信評級服務(wù)等。

3、操作流程。目前農(nóng)發(fā)行并未針對組合產(chǎn)品制定操作流程，而是按照組合產(chǎn)品中的各分項業(yè)務(wù)流程進行。

（三）現(xiàn)有咨詢顧問業(yè)務(wù)組合及流程設(shè)計中存在的問題

1、咨詢顧問服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)不夠豐富。與商業(yè)銀行相比，農(nóng)發(fā)行的服務(wù)項目甚少，只有三大類11個項目，而批復(fù)湖北省可開展的只3個項目。

2、組合產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作性不強。投融資顧問業(yè)務(wù)包含企業(yè)申請貸款所涉及的資產(chǎn)評估、會計審計、工程咨詢協(xié)作服務(wù)、信用等級評定服務(wù)等業(yè)務(wù)。然而報表審計一般在年初由中介機構(gòu)完成，企業(yè)不一定在年初融資，工程咨詢協(xié)作服務(wù)更是在項目批復(fù)或備案前就已經(jīng)完成。因此，存在產(chǎn)品服務(wù)時間不銜接等問題。

3、對日常管理工作重視不夠。主要體現(xiàn)在目前的產(chǎn)品流程僅僅側(cè)重協(xié)議書簽訂、建議書編寫等營銷階段工作，忽略了工作記錄、現(xiàn)場調(diào)查記錄、客戶的會談紀要、咨詢服務(wù)記錄等日產(chǎn)管理工作，對檔案的整理、歸檔、銷毀程序也沒有明確的規(guī)定，只重視了服務(wù)結(jié)果，忽視了服務(wù)過程。

4、現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行不具備開展以財務(wù)顧問服務(wù)為主的咨詢顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)條件，主要表現(xiàn)在：一是客戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺沒有建立，無法通過實現(xiàn)與客戶的網(wǎng)絡(luò)平臺溝通互動和及時向客戶產(chǎn)業(yè)、行業(yè)信息公告；二是信息量獲取不足，目前咨詢顧問業(yè)務(wù)沒有實現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)的統(tǒng)一規(guī)劃，縣級支行獲取信息量不足，而總行、省分行沒有建立相應(yīng)的信息庫；三是沒有建立高質(zhì)量財務(wù)服務(wù)團隊。

5、風(fēng)險防范意識不強，操作程序不到位。咨詢顧問業(yè)務(wù)主要有政策風(fēng)險、法律文本風(fēng)險、操作流程風(fēng)險、職業(yè)道德風(fēng)險，其中以操作風(fēng)險為主要風(fēng)險，基層行由于對政策了解不足、法律知識欠缺等原因，業(yè)務(wù)開展隨意性較大，操作風(fēng)險大。

二、農(nóng)發(fā)行咨詢顧問業(yè)務(wù)“動態(tài)組合”服務(wù)產(chǎn)品及流程設(shè)計

通過對商業(yè)銀行咨詢顧問組合服務(wù)產(chǎn)品的情況進行了解，結(jié)合農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進行了設(shè)計，總體思路為：采用“動態(tài)組合”的方式，即：把服務(wù)周期一致、服務(wù)頻率相近、服務(wù)項目相容的咨詢顧問服務(wù)項目組成一個組合體，遵循客戶需求、項目要求、內(nèi)部收益的原則，在組合體項下，有一個或多個單項服務(wù)項目與投融資顧問服務(wù)或常年財務(wù)顧問服務(wù)相組合，既為咨詢顧問組合服務(wù)，我們在這里稱之為“動態(tài)組合”咨詢顧問服務(wù)產(chǎn)品。其設(shè)計的組合服務(wù)產(chǎn)品有三個，即：投融資顧問組合服務(wù)產(chǎn)品，常年財務(wù)顧問服務(wù)組合服務(wù)產(chǎn)品，動態(tài)組合服務(wù)產(chǎn)品重組服務(wù)產(chǎn)品。

（一）投融資顧問業(yè)務(wù)動態(tài)組合產(chǎn)品及流程設(shè)計

1、組合方式：投融資顧問組合服務(wù)產(chǎn)品。即：投融資顧問服務(wù)（收費）+資信評級服務(wù)（免費）+財務(wù)審計聯(lián)系服務(wù)（免費）+資產(chǎn)評估聯(lián)系服務(wù)（免費）+項目咨詢聯(lián)系服務(wù)（免費）。

2、適用對象：流動資金貸款、中長期項目貸款、銀行承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)、投資理財?shù)韧度谫Y客戶（不含政策性業(yè)務(wù)、小微企業(yè)）。

3、服務(wù)周期：不超過三個月。

4、服務(wù)收費標準：投融資顧問業(yè)務(wù)動態(tài)組合產(chǎn)品執(zhí)行總行頒布的中間業(yè)務(wù)收費標準。經(jīng)辦行要遵循成本收益原則與客戶協(xié)議確定收費水平，收費水平要與工作量、服務(wù)內(nèi)容及服務(wù)質(zhì)量相匹配。收費分為工作費、雜費、成功費，建議標準：工作費：最低20xx元/天/人。雜費：為項目工作發(fā)生的住宿費、交通費、資料費等其他費用由委托方據(jù)實支付。成功費：即實現(xiàn)投融資后按照投融資額的一定比例收取費用。如果客戶選擇在農(nóng)發(fā)行融資，按不大于客戶融資總額3‰的上線內(nèi)協(xié)議價格收取，則工作費、雜費可在成功費中進行抵扣；如果客戶未選擇在農(nóng)發(fā)行融資，則收取工作費和雜費。

5、流程設(shè)計：營銷客戶簽署服務(wù)協(xié)議組建工作團隊提供顧問服務(wù)開展盡職調(diào)查工作提交顧問服務(wù)方案或建議書履約與收費服務(wù)記錄檔案管理。

（二）常年財務(wù)顧問服務(wù)動態(tài)組合產(chǎn)品及流程設(shè)計

1、組合方式：常年財務(wù)顧問服務(wù)組合服務(wù)產(chǎn)品。即：常年財務(wù)顧問服務(wù)（收費）+信息定制服務(wù)（免費）+賬戶余額控制管理服務(wù)（免費）+賬戶收支控制服務(wù)（免費）+資金池服務(wù)（免費）+綜合資訊服務(wù)。

2、適用對象：流動資金貸款和中長期項目貸款客戶（不含小微企業(yè)）

3、服務(wù)周期：一般為1-3年。

4、服務(wù)方式及收費標準：對于簽訂一年服務(wù)協(xié)議的客戶，收費采一次簽訂一年收費或者半年收費；對于簽訂多年合作協(xié)議的客戶采取一次簽訂每年收費的'方式。收費標準可以根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模劃分不同標準。資產(chǎn)5000萬元（含）以下服務(wù)費2萬元/年；資產(chǎn)5000萬元-1億元（含）服務(wù)費5萬元/年；資產(chǎn)1億元-3億元（含）服務(wù)費10萬元/年；資產(chǎn)3億元-5億元（含）服務(wù)費20萬元/年；資產(chǎn)5億元-10億元（含）服務(wù)費30萬元/年；10億元以上服務(wù)費50萬元/年。

5、流程設(shè)計：營銷客戶簽署服務(wù)協(xié)議組建工作團隊、開通線上服務(wù)提供顧問服務(wù)履約與收費服務(wù)記錄檔案管理。

（三）動態(tài)組合服務(wù)產(chǎn)品重組服務(wù)產(chǎn)品及流程設(shè)計

1、組合方式：投融資顧問動態(tài)組合服務(wù)產(chǎn)品+常年財務(wù)顧問動態(tài)組合服務(wù)產(chǎn)品。

2、適用對象：資產(chǎn)總額較大的流動資金貸款和中長期項目貸款客戶（不含政策性業(yè)務(wù)、小微企業(yè)），同時，還應(yīng)具備常年財務(wù)顧問動態(tài)組合服務(wù)收費與投融資顧問動態(tài)組合服務(wù)收費的30%-50%的總和，大于投融資顧問動態(tài)組合服務(wù)收費的條件。

3、服務(wù)周期：一般為1-3年。

4、服務(wù)方式及收費標準：分別收費。常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)費按資產(chǎn)分段分級收費，若在常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)協(xié)議期間融資，其融資費用可優(yōu)惠30%至50%／一次。

5、流程設(shè)計：按照投融資顧問業(yè)務(wù)動態(tài)組合和常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)動態(tài)組合設(shè)定流程分別進行。

三、農(nóng)發(fā)行咨詢顧問業(yè)務(wù)“動態(tài)組合式”服務(wù)產(chǎn)品與單項服務(wù)優(yōu)劣勢分析

（一）動態(tài)組合產(chǎn)品優(yōu)勢分析：

1、選擇性更強?？蛻艨梢愿鶕?jù)自身業(yè)務(wù)的需求進行選擇，農(nóng)發(fā)行也可以根據(jù)內(nèi)部收益、自身能力選擇性推薦組合產(chǎn)品，通過雙方選擇尋求更好的業(yè)務(wù)結(jié)合點。

2、操作性更強?？蛻暨x擇一項產(chǎn)品組合即可享受組合產(chǎn)品下的全部服務(wù)，單項服務(wù)不再重復(fù)收費。同時組合服務(wù)收費不等于一次性打包收費，而是將收費項目與優(yōu)惠收費項目有機結(jié)合，不違反“有服務(wù)才有收費”的原則。

3、綜合效益更加明顯。組合服務(wù)采取“以價換量，以量取費”的營銷策略，雖在部分項目收費上進行了讓利，但通過增加新的服務(wù)項目，在總體上實現(xiàn)了中間業(yè)務(wù)收入的增加。

4、服務(wù)效率更高。通過組合產(chǎn)品，一次營銷一次收費，按時序提供相應(yīng)的咨詢服務(wù)，避免對同一客戶多次營銷多次收費。同時，也減少了客戶有效時間占用和接觸頻率，更有利于客戶主動接受咨詢顧問業(yè)務(wù)服務(wù)。

（二）動態(tài)組合產(chǎn)品劣勢分析：

1、組合服務(wù)的適用范圍偏向于對銀行咨詢顧問服務(wù)需求較高的客戶，對于一般客戶并無太大吸引力，可能會流失部分客戶。

2、組合服務(wù)產(chǎn)品要求經(jīng)辦人員具有較高的專業(yè)素質(zhì)，特別是常年財務(wù)顧問服務(wù)，需要一批具有執(zhí)業(yè)能力的專門人才，對經(jīng)辦人員的綜合要求高于單項產(chǎn)品?？赡苡捎趯M合產(chǎn)品下某些產(chǎn)品的不熟悉，造成經(jīng)辦行營銷產(chǎn)品組合的失敗。

四、對農(nóng)發(fā)行開展咨詢顧問組合業(yè)務(wù)的建議

（一）加大咨詢顧問業(yè)務(wù)的開發(fā)和利用。農(nóng)發(fā)行應(yīng)開發(fā)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，開展投融資顧問業(yè)務(wù)，并以投資顧問業(yè)務(wù)為重點，做好理財業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)等，將業(yè)務(wù)擴展到銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款等方面，為企業(yè)提供更多的服務(wù)，為農(nóng)發(fā)行增加更大的收益。在目前投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)沒有條件開展的情況下，可以將銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款等業(yè)務(wù)明確納入融資顧問業(yè)務(wù)中，按照融資顧問業(yè)務(wù)進行操作。

（二）整合系統(tǒng)內(nèi)部資源。一是建議總行根據(jù)咨詢顧問業(yè)務(wù)的開展，建立系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)平臺、數(shù)據(jù)庫；二是總行、一級分行應(yīng)該統(tǒng)一制定所有法律文本、調(diào)查審批文本、工作日志等紙質(zhì)文本檔案資料模板；三是建立總行、一級分行咨詢顧問業(yè)務(wù)指導(dǎo)機制，運用上級行掌握政策快、信息多的優(yōu)勢向基層行輻射，從而帶動系統(tǒng)內(nèi)的整體發(fā)展。

（三）給基層行更大的優(yōu)惠權(quán)。一是將對客戶咨詢顧問業(yè)務(wù)的優(yōu)惠比例與企業(yè)的綜合貢獻度掛鉤，將客戶貨款歸行率、日均存款率、國際業(yè)務(wù)結(jié)算量設(shè)置相應(yīng)的優(yōu)惠比例，對完成比較好的企業(yè)給予優(yōu)惠。二是通過優(yōu)惠鼓勵存量客戶向農(nóng)發(fā)行介紹優(yōu)質(zhì)客戶。農(nóng)發(fā)行存量客戶通過自身資源介紹優(yōu)質(zhì)客戶，尤其是存款、中間業(yè)務(wù)資源優(yōu)質(zhì)客戶，為農(nóng)發(fā)行發(fā)展做出更大貢獻的企業(yè)，應(yīng)該根據(jù)貢獻程度給予更大的優(yōu)惠，甚至免費。三是建議將優(yōu)惠比例權(quán)進一步下放，讓基層行、二級分行具有更高的優(yōu)惠權(quán)，讓基層行能夠根據(jù)貸款營銷情況、銀行間競爭情況、客戶配合度情況，制定不同的優(yōu)惠措施配合貸款營銷。

（四）建立咨詢服務(wù)人員培訓(xùn)制度和團隊建設(shè)。一是建立咨詢顧問業(yè)務(wù)服務(wù)中心，保持人員的穩(wěn)定性，加大培訓(xùn)力度，為業(yè)務(wù)拓展提供人員保證。二是鼓勵農(nóng)發(fā)行員工獲得各類專業(yè)證書，如理財師、注冊資產(chǎn)評估師、注冊會計師等，為企業(yè)提供更加專業(yè)的服務(wù)。三是農(nóng)發(fā)行應(yīng)該加強與外部專業(yè)機構(gòu)的合作。農(nóng)發(fā)行應(yīng)與評估公司、財務(wù)公司等專業(yè)中介機構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，探討雙方在項目信息交流、客戶互相推薦、共同擔任企業(yè)財務(wù)顧問、人員培訓(xùn)等方面合作的具體方式，通過合作提高工作質(zhì)量，培養(yǎng)農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)部人才。

（五）依法合規(guī)開辦業(yè)務(wù)。一是嚴格遵循以財務(wù)顧問身份參與項目運作的定位，不承擔與顧問工作無關(guān)的責(zé)任與義務(wù)。二是須堅持客戶自愿原則，不得捆綁收費、強制收費。不受客戶委托，不簽署協(xié)議不得向客戶收費，收費水平要與工作量、服務(wù)內(nèi)容及服務(wù)質(zhì)量相匹配。三是建立規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。檔案內(nèi)容包括但不限于：客戶資料、行業(yè)資料等基礎(chǔ)資料，需求調(diào)查與業(yè)務(wù)立項報告、咨詢業(yè)務(wù)建議書、咨詢顧問協(xié)議，咨詢顧問報告及相關(guān)評估審查意見等。

貸款顧問工作總結(jié) 篇4

時近年末，不經(jīng)意間xx年轉(zhuǎn)眼就要過去了。默默地算來，從參加工作，來到陽光新城，來到現(xiàn)在的這個銷售部，加入我們這個有著家庭一般氛圍的團體到現(xiàn)在已經(jīng)有半年多的時間了。半年的時間放在以往或許會顯得很漫長，但這半年對于我來說卻是那么的短暫，仿佛是在眨眼間變消逝而過。

六月初的我剛剛畢業(yè)，如假包換的一個毛頭小子，對于工作而言是懵懵懂懂的，不知道也不愿意去接觸它，所以我隱藏了自己，一直藏到大學(xué)畢業(yè)，藏到我無處可藏而必須去面對。社會很現(xiàn)實，我也很現(xiàn)實，我在尋找一個機會，一個能讓自己有所發(fā)展的機會。我懷揣著一顆緊張的心開始了應(yīng)聘和面試的過程。很幸運，我來到了陽光新城。認識了現(xiàn)在我身邊的這些和我一起工作的俊男靚女們。當時對于置業(yè)顧問我沒有任何實質(zhì)上的認識，而房地產(chǎn)對于我來說只不過是中國這幾年經(jīng)濟增長的重要指標之一，它占有很大的份額。在案場學(xué)習(xí)的半個月的時間是我收獲最大的一段時間之一。領(lǐng)導(dǎo)和同事們的細心教導(dǎo)，那些毫不吝嗇的經(jīng)驗之談讓我收獲頗豐，逐漸成長。讓我對于工作有了一個很美好的認識——原來，和你一起工作的那些人，不一定全部都是你的同事，卻很可能全部都成為你的'朋友。相信我，是你們平時工作與生活中的點點滴滴讓我愛上了這份工作，愛上了我們的這個團隊。這對于第一次正式參加工作的我而言是十分幸運的一件事情。

從七月份開始我就在市區(qū)售樓部上班了，那里是我第一次與購房顧客面對面交流的場所。雖然工作很單一，只是安排看房車，接待到訪客戶，派單，安排行銷人員等。但這是極為鍛煉人的工作，這不僅是考察我對于這個工作的態(tài)度，也是一種磨練。因為那時咱們的案場制度還不完善，我壓根兒不知道嘛時候能參加上崗考核，要知道那種無限期的等待是很可怕的，呵呵。能和客戶有第一時間的接觸，雖然不是帶著去看房，但也了解了一些購房客戶的需求與意愿，最重要的是能了解到在客戶眼中對我們工作的看法，對陽光新城這個項目的看法，是最直接也最真實的，也是記憶最深的。八月份的時候領(lǐng)導(dǎo)安排我和賈新螢一起下鄉(xiāng)做宣傳，跟著宣傳車滿縣區(qū)的轉(zhuǎn)悠。領(lǐng)導(dǎo)的意思是想讓我熟悉熟悉項目周邊的市場情況，客源方向，以及縣區(qū)客戶對于大產(chǎn)權(quán)住房的一些看法和認識，同時好讓我能有更多的了解對于縣區(qū)的客戶應(yīng)該注意些什么。因為銷售歸根結(jié)底就是一種人與人之間的交流，一種價值的交換。只有交流到位了，交換才有可能產(chǎn)生。這些以往在課本中經(jīng)?？吹降母拍钤跊]有實際的接觸下是無法成為我自己的東西的，對此我格外珍視，所以那時候每次都打扮的像是去旅行似的，因為開心啊，機會難得啊。

九月份參加房展會。這次能夠成為參與者，能夠和大家一起去完成這次展會我很興奮，很幸福。房展會讓我了解到了咱們項目本身在新鄉(xiāng)市這個市場中的一個位置，一個與市區(qū)其他樓盤相比較而言的一個優(yōu)勢與劣勢的彰顯，在這些對比中去完善自己將來對于客戶對市區(qū)房源問題的一個比較直觀的了解與認識，這又是一次成長。展會上第一次幫助同事售出一套房子，小興奮了一個星期。

貸款顧問工作總結(jié) 篇5

時光如梭，轉(zhuǎn)眼間已至歲末，截止今天在我行工作時間剛滿x個月，在這段時間里有喜也有憂，有成績也有失誤，在我們這個年輕、團結(jié)的大集體里，我學(xué)到了很多，感受也很多，我想只有在我們這個特殊的xx崗位上更能讓我體會到什么是成長，20xx年就要過去了，現(xiàn)在就我這年的工作進行一個總結(jié)，也對明年工作做一個展望。

一、工作成績匯報

從對xx的一無所知到現(xiàn)在能獨立地完成一筆調(diào)查，一步一步的學(xué)習(xí)、一點一滴的積累，截止今天，我發(fā)放的貸款總額是x萬元，筆數(shù)x筆，營銷客戶x名，無逾期客戶，雖然這個成績離行領(lǐng)導(dǎo)對我的考核和我對自身的要求還有很大的差距，但我也很欣慰我能從零開始，從最基礎(chǔ)開始，這對我明年的工作將是一個更大的激勵。

二、回顧進行的工作情況

我很榮幸我能成為我行第一批xx客戶經(jīng)理，當然作為第一批肯定也要付出更多的艱辛和努力，x月開始的xx培訓(xùn)就讓我體會到xx工作的特殊性，它并不是我所傳統(tǒng)的以為銀行工作都在辦公室辦公，相反，xx客戶經(jīng)理穿梭在城市的大街小巷、高樓萬林中。xx不僅是一門學(xué)問更是一門技術(shù)，嚴密的思維、有效的溝通、敏銳的判斷，系統(tǒng)的把各個數(shù)字和信息用一張調(diào)查表來還原客戶基本情況，在培訓(xùn)老師的幫助下，我現(xiàn)在基本掌握了xx技術(shù)，能獨立完成x萬元以內(nèi)的調(diào)查，但是要想掌握這門技術(shù)，成為一個成熟的客戶經(jīng)理，更是需要三、五年時間的磨煉才能在這個工作中收放自如。我們在xx通過三個星期的培訓(xùn)后，x月中旬我們回到xx，開始展開對xx市場的調(diào)研工作，我們以客戶問卷調(diào)查的形式，對xx市區(qū)大街小巷的個體工商戶、小企業(yè)的融資需求、行業(yè)基本情況等做一個大致的了解，為我行xx產(chǎn)品的推出、市場的推廣奠定了一定的基礎(chǔ)，x月xx宣傳單頁印制出來后，我們再一次走向市場，不錯過每一個小店、小攤讓我們銀行的xx產(chǎn)品在最快的時間里出現(xiàn)在xx的市場上，效果也比較顯著，不斷的有客戶到我行咨詢和辦理貸款申請。x月我們開始正式開展工作，也是我們開始把理論運用到實踐的時候，一開始面對客戶，調(diào)查起來沒有章序、沒有考慮到細節(jié)間的關(guān)聯(lián)性，對各個行業(yè)的特點了解都很表面，對客戶提供的信息判斷也很薄弱，和客戶溝通也很欠缺，在我們培訓(xùn)老師的耐心指導(dǎo)和幫助下，這些情況現(xiàn)在都有所改善，調(diào)查慢慢開始有適合自己的思緒和方法，信息間的交叉檢驗，對信息的甄別，對貸款風(fēng)險的把控都有所提高。但是，還有很多知識需要我學(xué)習(xí)，很多問題需要我解決。

三、工作中存在的問題

在過去的x個月，雖然工作一定的進步，然而我也清楚地看到了自身存在的不足，一是學(xué)習(xí)不夠，面對行業(yè)的不同情況，我們初入信貸行業(yè)的客戶經(jīng)理難免對行業(yè)的了解不夠全面，對客戶的把握不夠準確，在今后的工作中我一定要多學(xué)習(xí)，不僅在工作中總結(jié)，也要在網(wǎng)絡(luò)上、同事那里取經(jīng)。二是客戶資源不夠，客戶才是根本，只有提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，才提高我們的業(yè)績，目前我擁有的客戶資源有xx市商貿(mào)協(xié)會成員名單，和一些已貸客戶的下游名單，但這些遠遠不夠，我們還要深度挖掘客戶的資源，按行業(yè)和市場不同，具體的做一個營銷計劃。三是提高自己的工作主動性，腳踏實地，多干少說，在實踐中完善和提高自己，改進自己的工作方法，讓工作效率大大提高。

四、展望20xx年

20xx年將又是一個全新的開始，我對自己的貸款總額的目標定為x萬元，在20xx年翻一番的基礎(chǔ)上再增加x萬元，我沒有把目標定太高，因為我知道不管我給自己定的目標是多少，我都會一樣付出努力，我希望能完成自己的目標更能超越自己的目標，在明年能取得一個理想的成績。

貸款顧問工作總結(jié) 篇6

時間悄然走過，參加工作的日子已經(jīng)兩年半了，作為邢臺銀行沙河支行的一名信貸員感觸甚多，回顧20xx年的工作，在總行及各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動的履行工作職責(zé)，較好的完成了本年度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將本年度的工作總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)技能。

一年來，我認真學(xué)習(xí)信貸知識，閱讀相關(guān)書籍，經(jīng)過不懈努力，終于掌握了基本的財務(wù)知識和信貸業(yè)務(wù)技能，第一時間熟悉總行新業(yè)務(wù)的流程，辦理了邢臺銀行第一筆商品融資貸款，并且與物流監(jiān)管企業(yè)建立了良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，為我支行以后辦理商品融資業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)。

由于在信貸崗位上時間不長，很多信貸知識沒有接觸到，因此每次總行組織的相關(guān)培訓(xùn)都積極參加，同時工作之余翻閱相關(guān)信貸書籍，增加自己的“知識庫”，通過上網(wǎng)查閱，及時掌握國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策，降低因國家宏觀調(diào)控產(chǎn)生的信貸風(fēng)險。

二、認真仔細，踏踏實實的做好本職工作。

我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務(wù)，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的工作任務(wù)。我不斷的提醒自己，不斷的`增強責(zé)任心。我深知信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)邢臺銀行經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。

在貸前調(diào)查，我堅持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結(jié)合貸款新規(guī)，對每一筆貸款都一絲不茍地認真調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實地考察；從資產(chǎn)負債情況的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都仔細調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。

在貸后檢查，每月不定期到企業(yè)倉庫進行查看，及時了解產(chǎn)品行情，掌握原料的進價和產(chǎn)成品的銷售價格，分析企業(yè)當月盈利情況及在我支行的現(xiàn)金流入流出情況，撰寫調(diào)查報告并定期上報總行，得到了總行貸后部門的通報表揚。

三、積極主動，完成總行下發(fā)任務(wù)。

在總行開發(fā)授信評級系統(tǒng)期間，積極與總行項目組配合，提前、高質(zhì)量的完成項目組下發(fā)的每一項任務(wù)，并受到總行領(lǐng)導(dǎo)的表揚認可。在總行開發(fā)的新業(yè)務(wù)中，認真學(xué)習(xí)、研究相關(guān)文件，梳理流程，積極與公司業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)探討修正現(xiàn)有流程的欠缺，得到了公司業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)的肯定。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對貸款風(fēng)險把控還不成熟，；二是只滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經(jīng)驗尚淺。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，認真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當好參謀助手，與全體員工一起，團結(jié)一致，為我行經(jīng)營效益的提高，為完成20xx年的各項任務(wù)目標做出自己應(yīng)有的貢獻。

貸款顧問工作總結(jié) 篇7

一年來，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，針對本人自身擔任信用社主任，主要做好信貸管理工作，具體有以下幾方面：

一、提高信貸人員綜合素質(zhì)，有效規(guī)避信貸風(fēng)險。

要防范和化解不良貸款，員工素質(zhì)是關(guān)鍵，特別是需要一支高素質(zhì)的信貸管理隊伍。一要強化信貸人員的職業(yè)道德教育，提高信貸人員的責(zé)任心和事業(yè)心，使防范信貸資產(chǎn)風(fēng)險成為信貸人員的自覺行動，從而達到防范信貸管理人員道德風(fēng)險的目的。二要加強對信貸人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)。信貸管理人員需要具備和掌握多種知識，不僅要精通信貸業(yè)務(wù)，熟識貸款操作規(guī)程，還需要掌握企業(yè)的財務(wù)知識等，現(xiàn)有的信貸人員業(yè)務(wù)素質(zhì)遠遠不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，應(yīng)利用多種方式，對信貸人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)并考試，防范信貸管理人員的能力差帶來的風(fēng)險。三要敦促信貸人員必須及時掌握各項法律法規(guī)，特別是一些與信貸資產(chǎn)質(zhì)量密切相關(guān)的基本法規(guī)，如商業(yè)銀行法、貸款通則、擔保法、破產(chǎn)法以及民事訴訟法等。掌握并運用法律武器，這是時代對信貸人員提出的迫切要求。

二、結(jié)合實際情況制定出有獎有罰、權(quán)責(zé)對等的管理機制。

根據(jù)信用社的實際情況，在征得聯(lián)社同意的前提下，對信用社信貸人員適時推出了三包一掛的管理機制，從利息收入中拿出適當比例作為信貸人員的收入提成，這樣一來明顯加大了對放貸、收貸、收息有功人員的獎勵和表彰力度，拉大信貸人員的收入差距，提高信貸人員工作積極性。同時，明確責(zé)任貸款警戒點，當信貸人員責(zé)任貸款中不良貸款超過一定數(shù)額時，堅決從信貸崗位甚至負責(zé)人崗位上換下來，防止因個人原因?qū)е沦J款質(zhì)量的繼續(xù)惡化和不良貸款的繼續(xù)增加。通過一年的實踐，取得了預(yù)期的效果，全社不良貸款比年初下降了52萬元，貸款收息收回率首次達到100%，各位信貸人員年收入比普通員工高出5000元左右，可以說集體個人的雙贏。

三、明確各環(huán)節(jié)、各崗位的信貸責(zé)任，防止責(zé)任懸空和不切實際的集中。

每筆貸款，尤其是大額貸款，明確調(diào)查人員、二級決策機構(gòu)成員、以及貸后管理人員的責(zé)任比例，既杜絕將責(zé)任集中于調(diào)查人員一身的不切實際的做法，又防止“集體清收”的形式主義現(xiàn)象，真正使貸款責(zé)任有著落，保證各崗位、各環(huán)節(jié)人員能恪盡職守，各負其責(zé)。非信貸崗位人員不具有信貸管理的相關(guān)業(yè)務(wù)技能，不宜作為貸款責(zé)任人。對內(nèi)部職工介紹、擔保、甚至本人承貸的貸款與其他貸款一視同仁，嚴格按照規(guī)定進行審查，清收責(zé)任應(yīng)也由信貸崗位人員承擔。

四、對信貸人員加強合理的激勵和規(guī)范他們的工作過程。

保持信貸人員隊伍的相對穩(wěn)定，使他們有足夠的時間熟悉各種情況，并對信貸人員要提供通暢的溝通渠道，傾聽他們的意見和建議。

五、對信貸人員的工作過程進行控制。

重點在于使信貸人員的工作過程規(guī)范化、有序化，完善借款合同的各項要素，使之合法合規(guī)，杜絕信貸過程中的吃、拿、卡、要等現(xiàn)象。培訓(xùn)有的放矢，除通常對信貸人員進行法律、法規(guī)宣講外，信用社更分別針對不同的情況進行專門學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，有效提高信貸人員的工作技能和對農(nóng)村信用社的各項管理規(guī)定的理解與認同，以及對信用社的忠誠，增強他們的信心。分類激勵，優(yōu)勝劣汰。對信貸人員的激勵，不搞“一刀切”，而是針對實際情況，制定出相應(yīng)的激勵辦法，營造一種你追我趕的競爭氛圍。凡是不能勝任信貸工作或不能完成工作任務(wù)的，實行末位淘汰制，調(diào)離信貸崗位。

六、嚴把貸款投向關(guān)：放貸不濫。

要求信貸人員“必須將每一筆貸款投放準確”作為信貸工作的一項準則。因此，我將經(jīng)營方向定位為：立足“三農(nóng)”，服務(wù)城鄉(xiāng)，充當杠桿，實現(xiàn)“雙贏”。一是著力推行農(nóng)戶小額信貸。二是著力支持農(nóng)村經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整。

七、嚴把制度執(zhí)行關(guān)。

在實際工作當中，嚴格執(zhí)行“貸前調(diào)查”和“貸后回訪”制度。每個季度我均對貸款戶的貸款運作情況進行抽查回訪一次，次次都形成紀錄。通過貸后回訪，使自身對全社的貸款情況了如指掌，并適時提前收回有風(fēng)險貸款。

八、處理好“三個關(guān)系”

一是信貸風(fēng)險與資產(chǎn)運用的關(guān)系。信用社貸款業(yè)務(wù)的收益來自資金成本和貸款利息的差額，因此我將處理好信用社信貸風(fēng)險與資產(chǎn)運用的關(guān)系作為重來抓。

二是貸款營銷與嚴格管理關(guān)系。當前在加大有效信貸投入時，嚴格控制新的不良貸款發(fā)生。把握好貸款投入，并用準用好信貸增量，杜絕違規(guī)發(fā)放貸款、“壘大戶”的現(xiàn)象，堵住不良貸款發(fā)生的源頭。并認真落實貸款“三查”制度，強化信貸監(jiān)督與管理，嚴格貸款審批制度和操作程序，規(guī)范信貸行為。同時，要求各位信貸人員根據(jù)“三農(nóng)”的特點和企業(yè)、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營的實際需要，合理確定貸款期限，不得任意延長或縮短，真實反映貸款占用形態(tài)。

三是責(zé)任追究與激勵政策的關(guān)系。建立合理的激勵約束機制，對造成貸款損失的應(yīng)給予處罰，對正確決策帶來良好經(jīng)濟效果的給予獎勵。有效改善在信貸管理中對信貸員只罰不獎、重罰輕獎的考核辦法，調(diào)動信貸員發(fā)放、管理、收回貸款的積極性。

貸款顧問工作總結(jié) 篇8

XX年2月我從xx分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從xx分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，積極參與建言獻策，認真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

貸款顧問工作總結(jié) 篇9

歲月荏苒，時光如梭，舊的一年即將過去，新的一年就要來臨。自20XX年10月初項目組成立，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，基本完成了自己的本職工作。在企業(yè)不斷改革的推動下，我認識到不被淘汰就要不斷學(xué)習(xí)，更新理念，提高自我的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技術(shù)水平，以適應(yīng)新的形勢的需要。

現(xiàn)就個人一年來的工作情況做以下總結(jié)：

一、工作思想

積極貫徹公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，忠于公司、忠于股東、誠實守信、愛崗敬業(yè)、團結(jié)進取，進一步轉(zhuǎn)變觀念，改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的房地產(chǎn)市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營經(jīng)過努力和拼搏，使公司持續(xù)的發(fā)展。

全面加強學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平。作為一名宣傳銷售人員肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和同事賦予的重要職責(zé)與使命，公司的銷售計劃及宣傳方案需要我去制定并實施。因此，我十分注重房產(chǎn)銷售理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

二、在開發(fā)公司的日常工作

我于年初進入公司以來，在公司開發(fā)部工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)，主管領(lǐng)導(dǎo)及各位同事及各位同事的幫助下，我對公司各項規(guī)章制度和辦事流程有了清楚地了解，也從部門領(lǐng)導(dǎo)和其他同事身上學(xué)到了很多新的知識，我的'工作能力也由此得到很大提高。

進入公司一個月時間里，我主要負責(zé)開發(fā)公司的有關(guān)文件的保管，收發(fā)登記及文字處理等工作，并參加了李培莊商住小區(qū)的拆遷工作及xx商住小區(qū)的圖紙會審。在公司各部門領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門同事的密切配合下，我能按時優(yōu)質(zhì)完成領(lǐng)導(dǎo)布置的各項工作，同時積極的對xx周邊樓盤進行市場調(diào)查，為公司的售房工作墊定了基礎(chǔ)，保證了公司各項宣傳推廣活動的順利進行。

5月底開始xx商住小區(qū)的售房工作，在這期間我主要做了以下工作：

1、根據(jù)公司各月的會議精神，制定銷售的月銷售計劃。

2、策劃xx小區(qū)的宣傳工作，制定出宣傳方案，報領(lǐng)導(dǎo)審批后實施。

3、辦理售房合同，負責(zé)開發(fā)公司的文件文字處理，保管資料的收發(fā)登記。

4、參加xx拆遷工作及合同的管理。

5、進行社會調(diào)查，接待客戶，對客戶保持聯(lián)系。

三、通過這段時間在公司的工作與學(xué)習(xí)，我學(xué)到了很多。作為公司的售房宣傳人員有以下幾點設(shè)想

首先，銷售宣傳人員的工作，銷售人員必須做到對銷售流程的遵守，并控制整個銷售環(huán)節(jié)。

1、銷售控制表

可以直觀的顯示所有樓盤的銷售進展情況，并以制度銷售改進策略，做好保密工作，絕不能向客戶透露;

2、來電、來客的登記

填寫客戶資料表。無論成交與否，每接待一組客戶后，立刻填寫客戶資料表。填寫的重點是客戶的聯(lián)絡(luò)方式和個人資訊?？蛻魧Ξa(chǎn)品的要求條件，成交或未成交的原因。根據(jù)客戶成交的可能性，將其分類為：

A、很有希望

B、有希望

C、一般

D、希望渺茫，以便日后有重點地追蹤詢訪。

3、銷售登記

管理和登記銷售的情況，包括認購資料認購合同，產(chǎn)權(quán)資料，付款資料。

4、換、退房管理

在銷售過程中換、退房的原因，理由以及處理辦法和結(jié)果。

5、催交欠款

處理銷售過程中的樓款催交處理。

6、成交客戶資料管理

登記已成交客戶詳細資料，方便公司營銷人員有第一手資料，對客戶進行分析，從而最大限度提高對客戶的服務(wù)。

7、換戶

需換戶者，在定購房屋欄內(nèi)，填寫換戶后的戶別、面積、總價，并注明何戶換何戶，收回原定單;應(yīng)補金額及簽約金若有變化，以換戶后的戶別為主;其他內(nèi)容同原定單。

8、退戶

遇到退戶情況，應(yīng)分析退戶原因，明確是否可以退戶，報現(xiàn)場管理人員或更高一級主管確認后，辦理退戶手續(xù)，結(jié)清相關(guān)款項，將作廢合同收回留存?zhèn)浒福嘘P(guān)資金移轉(zhuǎn)事項，均須由雙方當事人簽名認定;若有爭議無法解決時，可提請仲裁機構(gòu)調(diào)解或人民法院裁決。

9、加大宣傳力度通過以下幾種方式：

1、傳播媒體報紙電視

2、戶外媒體戶外看板(位置：李輝莊的主要干道，主要客源鋼司職工、中加職工、銀龍職工及鄉(xiāng)鎮(zhèn)生意人和在市區(qū)工作的人員)網(wǎng)絡(luò)、出租車、公交車、公交站臺(可在其車體做噴繪廣告，或車內(nèi)顯注位置做小張的粘貼廣告，站牌上小型海報宣傳)，內(nèi)容主要以開盤為主。

3、印刷媒體

四、工作中的不足

第一，售房銷售對我而言是一個新的崗位，許多工作我都是邊干邊摸索，以致工作起來不能游刃有余，工作效率有待進一步提高。

第二，有些工作還不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)的不是十分到位。

第三，自己的專業(yè)知識及理論水平平十分有限不能很好完成自己的工作任務(wù)。

在今后的工作里，自己決心認真提高業(yè)務(wù)、工作水平，為公司經(jīng)濟的發(fā)展，貢獻自己應(yīng)該貢獻的力量。我想我應(yīng)努力做到：加強學(xué)習(xí)，拓寬知識面;努力學(xué)習(xí)房產(chǎn)專業(yè)知識、物業(yè)專業(yè)知識和相關(guān)法律常識。加強對房地產(chǎn)發(fā)展脈絡(luò)、走向的了解，加強周圍環(huán)境、同行業(yè)發(fā)展的了解、學(xué)習(xí)。遵守公司內(nèi)部規(guī)章制度，維護公司利益，積極為公司創(chuàng)造更高價值，力爭取得更大的工作成績。

貸款顧問工作總結(jié) 篇10

xx年本人主要負責(zé)總機工作，以下是我一年以來的工作情況匯報及明年的工作規(guī)劃：

一、總機：

1、負責(zé)公司所有經(jīng)銷商日常訂單的接收、確認及匯總。

2、客戶確認單的制訂及相關(guān)催款等事宜。

3、負責(zé)非標產(chǎn)品的報價及圖紙確認。

4、銷售統(tǒng)計表的制訂及相關(guān)客戶回款賬目的整理。

5、日常訂單的跟蹤及回復(fù)。

6、發(fā)貨狀況的協(xié)調(diào)與跟進等。

二、不足之處：

1、對客戶沒有一種概念“急客戶之所急”的基本理念。

客戶所反映的問題未能及時解決，導(dǎo)致給客戶一種公司混亂的印象

2、缺乏生產(chǎn)進度表導(dǎo)致客戶問產(chǎn)品生產(chǎn)進度時無法及時反饋信息給客戶。

3、缺乏團隊合作精神!缺乏相互配合的`工作態(tài)度，導(dǎo)致工作積極性喪失及自我約束力松懈，工作效率低下。

三、xx年對自己有以下要求：

1、對所有客戶都有一種理念“客戶是上帝”。

但不能太低三下氣。給客戶一個好印象，為公司樹立更好的形象。

2、客戶反映問題，不再“事不關(guān)己，高高掛起”一定會盡全力解決。

讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。

3、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增加工作技能。

xx年，是全新的一年，也是自我挑戰(zhàn)的一年，我將努力改正過去一年工作中的不足，把新一年的工作做好，為公司的發(fā)展盡一份力。

貸款顧問工作總結(jié) 篇11

20xx年即將結(jié)束，作為一名銀行信貸員，我在這一年中經(jīng)歷了許多挑戰(zhàn)與成長?；仡欉^去的一年，我在信貸審批、客戶服務(wù)、風(fēng)險控制等方面不斷提升自己的專業(yè)能力，為客戶提供了優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

一、主要工作內(nèi)容

1. 信貸審批與管理

本年度共審批貸款申請300筆，涉及個人貸款、企業(yè)貸款等多個領(lǐng)域，總金額達到5000萬元。

通過細致的客戶資料審核和風(fēng)險評估，確保了信貸資金的安全性和有效性，壞賬率控制在1%以內(nèi)。

2. 客戶開發(fā)與維護

積極拓展客戶資源，通過市場調(diào)研和客戶拜訪，新增客戶50家，維護老客戶關(guān)系，提升客戶滿意度。

定期組織客戶座談會，向客戶普及信貸知識，增強客戶對銀行產(chǎn)品的認知和使用。

3. 風(fēng)險控制

加強對貸款項目的風(fēng)險評估，制定合理的風(fēng)險控制措施，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，降低信貸損失。

與相關(guān)部門合作，完善信貸審批流程，確保信貸決策的科學(xué)性和合理性。

4. 團隊協(xié)作與培訓(xùn)

積極參與團隊會議，與同事分享經(jīng)驗，討論信貸工作中的問題，共同提升團隊的整體績效。

參與銀行組織的培訓(xùn)，學(xué)習(xí)最新的信貸政策和市場動態(tài)，不斷更新自己的知識體系。

二、工作成果

通過一年的努力，我在信貸工作中取得了一定的成績，不僅為銀行創(chuàng)造了可觀的利潤，也為客戶提供了切實可行的融資方案?？蛻舻臐M意度明顯提升，信貸業(yè)務(wù)的市場競爭力也得到了增強。

三、存在的問題與不足

盡管取得了一些成績，但在工作中仍然存在一些不足之處：

對于某些復(fù)雜貸款項目的審批速度仍有待提高。

在客戶溝通中，需進一步提升自己的表達能力和應(yīng)變能力，以更好地滿足客戶需求。

四、未來工作計劃

展望20xx年，我將繼續(xù)努力，制定以下工作計劃：

1. 提升專業(yè)能力：參加更多的專業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)先進的'信貸管理經(jīng)驗，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平。

2. 優(yōu)化客戶服務(wù)：進一步細化客戶服務(wù)流程，提升服務(wù)質(zhì)量，爭取在客戶滿意度上再上一個臺階。

3. 加強風(fēng)險管理：持續(xù)關(guān)注市場變化，完善風(fēng)險評估機制，確保信貸業(yè)務(wù)的安全性。

20xx年是充實而富有挑戰(zhàn)的一年，我在信貸工作中積累了寶貴的經(jīng)驗。未來，我將繼續(xù)秉持嚴謹負責(zé)的態(tài)度，努力提升自身素質(zhì)，為銀行的發(fā)展貢獻更多力量。感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持與幫助，讓我們在新的一年中共同進步，再創(chuàng)佳績！